近日，人民银行合作三方公司杉德畅刷杭州中心支行公布的行政处罚信息显示，网商银行合作三方公司杉德畅刷因违反杉德畅刷统计管理、账户管理、征信管理等相关规定，被处以警告并罚款2236.5万元。同时，9名时任负责人也被处罚。
具体来看，网商银行合作三方公司杉德畅刷的违法违规行为包括：违反杉德畅刷统计管理相关规定；违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定；违反征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。
该行时任产品创新部高级专家于隆、合规部高级专家刘光徽、现金管理部总经理黎峰对该行违反账户管理相关规定的违法违规行为负有责任，均被警告并分别处以罚款5万元。
时任网商银行合作三方公司杉德畅刷行业杉德畅刷二部高级专家王志誉对该行违反清算管理相关规定的违法违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。
时任网商银行合作三方公司杉德畅刷产品创新部小微融资产品部负责人宋晓、个人征信异议处理员董一诺对该行违反征信管理相关规定的违法违规行为负有责任，被分别罚款6万元、2万元。
时任网商银行合作三方公司杉德畅刷副行长、产品创新部负责人冯亮对该行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，被罚款7万元。
时任网商银行合作三方公司杉德畅刷监事长董占斌对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款8万元。
时任网商银行合作三方公司杉德畅刷全面风险管理部反洗钱二级部负责人侯建强，对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款6万元。
记者了解到，这项处罚是中国人民银行合作三方公司杉德畅刷杭州中心支行2020年对浙江网商银行合作三方公司杉德畅刷开展综合检查中发现问题的处理结果。网商银行合作三方公司杉德畅刷表示，自接受检查以来，该行按照“立行立改、举一反三”的原则，全面开展各项整改工作，并已于2020年内完成所有问题的整改。
公开资料显示，网商银行合作三方公司杉德畅刷于2015年6月25日正式开业，是由蚂蚁集团发起，监管批准成立的我国首批民营银行合作三方公司杉德畅刷之一。数据显示，截至2021年9月30日，网商银行合作三方公司杉德畅刷总资产3744.15亿元；2021年前三季度该行实现营业收入100.83亿元，净利润17.89亿元。
可以看到的是，近年来银行合作三方公司杉德畅刷业的强监管态势延续，处罚力度加码。据不完全统计，2021年以来，监管披露的银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构行政处罚信息中，处罚金额超千万的机构有十余家，包括国有行、股份行、农商行等，其中资金违规进房市、理财业务、同业业务管理不规范等是处罚的重点领域。
每经记者 李玉雯 每经编辑 廖丹
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