杉德畅刷整理：中付支付因违反商户管理等多项规定遭罚近700万元，曾因APP违规收集个人信息被通报

　　1月28日，人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行发布一组罚单显示，中付杉德畅刷科技有限公司（下称“中付杉德畅刷”）因六项违法违规事实被罚近700万元，时任该公司副总经理以及风险管理部部门经理均被处罚。

　　上述六项违法违规事实包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

　　对此，央行深圳市中心支行对其进行警告，没收违法所得人民币18.93万元，并处罚款人民币653万元，合计罚没金额人民币671.93万元。

　　同时，时任中付杉德畅刷副总经理王伟音，对该公司“未按规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为负有直接责任，被人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行罚款人民币9.5万元。

　　时任中付杉德畅刷风险管理部部门经理刘艺丹对该公司以下违法违规行为负有直接责任：一是违反商户管理规定；二是违反清算管理规定；三是与身份不明的客户进行交易。对此，人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行对其进行警告，并罚款人民币9.5万元。

　　蓝鲸财经注意到，2021年6月1日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷石家庄分行公布的行政处罚信息公示表显示，中付杉德畅刷石家庄分公司因存在未按规定建立并落实特约商户资质审核制度的违法行为，被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷石家庄分行处以警告并处以罚款144万元。

　　同年9月，由中付杉德畅刷科技有限公司开发的APP“新中付”（版本号：2.9.4），因违规收集个人信息遭工业和信息化部点名通报。

　　中付杉德畅刷官网显示，该公司成立于2007年，注册资本人民币16100万元，公司的业务范围涵盖网上杉德畅刷、预付卡积分杉德畅刷、银行合作三方公司杉德畅刷卡代理收单、杉德畅刷清算、小额代发工资业务以及商户推广等。

　　天眼查显示，上海商赢商务有限公司为中付杉德畅刷第一大股东，持股41%；深圳市智赢诚投资有限公司为其第二大股东，持股比例40.37%。