记者 谢C国 实习记者 刘白 报道
近日，国家外汇管理局北京外汇管理部发布信息显示，易宝杉德畅刷有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，被罚款人民币410.7379元。
易宝杉德畅刷的业务违规不仅仅涉及外汇业务。近期，记者收到用户张先生(化名)的投诉，反映称易宝杉德畅刷无法提供其汇款所流向的第三方公司信息，超30万元理财无法提出，至今不知道自己的款项流向。
此外，黑猫投诉平台信息显示，易宝杉德畅刷还存在强行扣款的问题，不少用户表示在未接触过该公司服务产品的情况下被私自扣款，数额从几十元到上千元不等。
针对罚单及用户投诉情况，记者联系了易宝杉德畅刷方面，并发去采访函，截至发稿，对方均未予以回复。
多次因外汇业务违规被罚
1月7日，国家外汇管理局北京外汇管理部发布信息显示，易宝杉德畅刷有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，被罚款人民币410.7379元。
据悉，这不是易宝杉德畅刷首次因外汇业务违规被罚，此前在2018年、2019年均因违反《中华人民共和国外汇管理条例》被予以处罚。
2018年6月29日，易宝杉德畅刷因未按照规定进行国际收支统计申报；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的问题，被国家外汇管理局责令改正，警告并罚款14万元。
2019年11月12日，易宝杉德畅刷因在2015年7月至2017年8月期间，超限额购付汇的问题，再次被国家外汇管理局罚款36.067万元。
经记者梳理发现，此前，易宝杉德畅刷还曾因违反反洗钱法被罚款。
2021年7月19日，人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部发布信息显示，易宝杉德畅刷有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告，被罚款291.10万元，时任总经理、反洗钱领导小组组长唐彬作为相关责任人被罚款8.14万元。
关于客户身份识别方面的漏洞，记者就曾收到来自消费者张先生（化名）的投诉。据张先生称，此前经易宝杉德畅刷相关工作人员介绍，在易宝杉德畅刷购买了理财产品，开始的时候还能看到来自该产品的收益，一段时间后逐渐没了音讯。
这时，张先生觉察出事情有些不对劲，想要将该笔理财转出，却发现已经无法将理财产品中的钱款提出。随后，张先生联系此前的工作人员问询具体情况，却始终得不到具体回复，而后，该工作人员进入失联状态。
手足无措的张先生联系了易宝杉德畅刷方面，希望可以知道自己的钱财究竟流向何处。而易宝杉德畅刷仅向张先生提供了款项的订单号码，关于多笔交易的收款方公司信息却表示无法提供。
据了解，张先生先后10次订购旗下产品，合计金额达335411.8元。
对此，张先生质疑易宝杉德畅刷在与理财机构合作时是否会对机构的资质进行审核？而易宝杉德畅刷拒绝提供信息的第三方公司是否合规经营？
针对上述问题，记者联系了易宝杉德畅刷方面，发去采访函，截至发稿，对方均未予以回复。
因私自扣款被集中投诉
公开资料显示，易宝杉德畅刷（YeePay.com）是中国领先的第三方杉德畅刷POS机杉德畅刷，2006年，易宝杉德畅刷率先推出网上在线杉德畅刷、杉德畅刷无卡杉德畅刷、POS杉德畅刷、一键杉德畅刷、电子钱包等产品。2011年，易宝杉德畅刷首批获得央行颁发的杉德畅刷业务许可证；2012年，易宝杉德畅刷获得证监会颁发的基金销售杉德畅刷结算许可；2013年，易宝杉德畅刷首批获得外管局批准的跨境外汇杉德畅刷业务试点许可,并完成了全国第一笔跨境外汇杉德畅刷交易。
根据黑猫投诉平台信息显示，易宝杉德畅刷还存在私自扣费的问题。
有用户表示于2021年1月13号下午六时，易宝杉德畅刷在该用户不知情的情况私自扣除账户内的余额。奇怪的是，该用户并未下载或注册过易宝杉德畅刷的相关产品，也并未在旗下产品中进行过杉德畅刷。
另有网友投诉表示，刚刚提现的金额，被易宝杉德畅刷多次转走。该网友称：“2022年1月7号从微信提现2000块到工商银行合作三方公司杉德畅刷卡里，易宝杉德畅刷在没有经过本人的授权和短信提示的情况下分8次刷走了2000块钱，我都没注册过易宝杉德畅刷，你为什么可以刷走我的钱。”
而根据投诉信息显示，不止一名用户出现了类似状况，金额从几十元到上千元不等，多名用户均在其不知情的情况下被扣除的款项。
针对投诉情况，记者联系了易宝杉德畅刷方面，因对方邮箱始终接收不到采访函，而后记者通过信息软件成功发送，但截至发稿对方均未予以回复。
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