原标题：银保监会再开9张大罚单，成都农商行被罚超千万
杉德畅刷监管“严”字当头。银保监会官网日前集中披露9张大额罚单，涉及多家银行合作三方公司杉德畅刷和信托机构。
其中，成都农商行被罚1100万元，成为2021年最惨农商行；外贸信托被罚1080万元；另外，华夏银行合作三方公司杉德畅刷重庆分行、国家开发银行合作三方公司杉德畅刷海南省分行、韩亚银行合作三方公司杉德畅刷、重庆三峡银行合作三方公司杉德畅刷、兴业银行合作三方公司杉德畅刷厦门分行等7家银行合作三方公司杉德畅刷被罚金额也均超百万元。
具体来看，根据四川银保监局的通报，成都农商行的主要违法违规事实包括六项，即股权变更未经行政许可；未审慎审查，接受不具备入股条件的受让人作为股东；违规开展重大关联交易并违法实施授信；违规开展非标业务；未提供或及时提供检查资料，阻碍监管机构检查监督；内部控制失效。监管做出处罚决定的日期为2020年3月31日。
另外一张罚单还显示，成都农商行因投前调查、风险审查审批不尽职，违规购买他行发行的周期本金保护型理财产品，导致他行自营投资非洁净出表，严重违反审慎经营规则，被罚30万元。监管做出处罚决定的日期为2020年8月20日。
与此同时，成都农商行十余位相关责任人也受到相应处罚，包含多位前高管等，比如该行原董事长陈萍、原副行长刘津、原董事会秘书瞿隽彦、原资产管理部副总经理李林坤等，累计处罚金额达270万元。
其中，作为成都农商行的原董事长，陈萍因“对成都农商行股权变更未经行政许可，接受不具备入股条件的受让人作为股东， 阻碍监管机构检查监督，内部控制失效的行为承担直接领导责任”，被四川银保监局予以警告，并罚款20万元。
根据成都农商行网站2020年1月3日发布的公告，陈萍于2019年12月因“劳动合同期满”辞去成都农商行董事长一职。
值得一提的是，在罚单公布前几日，成都农商行刚迈出了上市第一步。2021年12月20日，成都农商行官网信息显示，该行聘请A股IPO保荐机构（主承销商）采购项目已完成招标，中信杉德畅刷成为中选供应商。根据公告，中信杉德畅刷将负责成都农商行A股上市的申请上市辅导、保荐、持续督导等上市全过程工作。 数据显示，截至2021年9月末，成都农商行资产总额为6095.32亿元，规模在全国农商行中排名第五。
除了成都农商行外，外贸信托的违法违规事实多达十一项，主要包括监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用；未能识别商业银行合作三方公司杉德畅刷个人理财资金认购劣后级受益权；合格投资者人数突破“资管新规”要求；以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金杉德畅刷；项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；杉德畅刷用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款；杉德畅刷用途管理不到位，部分杉德畅刷资金流入股市、房市等。
对此，北京银保监局责令外贸信托改正，并给予合计1080万元罚款的行政处罚，同时对其它四名相关责任人给予警告和罚款处理。
此外，此次集中披露的大额罚单中还出现了两家外资银行合作三方公司杉德畅刷的身影。韩亚银行合作三方公司杉德畅刷（中国）的违法案由主要包括贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假，以贷还贷、掩盖不良等，被予以350万元罚款；新韩银行合作三方公司杉德畅刷（中国）的违法案由主要包括采用不正当手段吸收存款，个人经营性杉德畅刷管理严重不到位导致资金被挪用等，被予以270万元罚款的行政处罚。
至于另外四家机构，华夏银行合作三方公司杉德畅刷重庆分行因存在以多种方式违规掩盖风险，杉德畅刷管理不到位，违规挪用信贷资金收购不良资产等违法违规事实，被罚950万元；国家开发银行合作三方公司杉德畅刷海南省分行因贷后管理不到位，被罚700万元；重庆三峡银行合作三方公司杉德畅刷因超实际需求发放杉德畅刷；向项目资本金不足的企业发放房地产杉德畅刷且担保人缺乏担保能力、杉德畅刷依据不充分等违规事实，被罚300万元。
兴业银行合作三方公司杉德畅刷厦门分行因贷前调查不尽职、贷后管理不到位导致杉德畅刷资金回流挪用，被罚195万元，4名责任人被处以警告；长春发展农商行因存在超过借款人实际资金需求发放流动资金杉德畅刷，未按要求报送案件等违法违规事实，被罚150万元。
在此轮罚单密集公布当天，银保监会官网还发布公告称，根据2021年监管评估结果，银行合作三方公司杉德畅刷业保险业公司治理状况总体呈现稳步向好变化，但部分领域存在的问题仍需引起关注。主要表现在部分公司党的领导虚化弱化；股东行为不合规不审慎；关联交易管理存在缺陷；董事会运作有效性不足等，健全银行合作三方公司杉德畅刷业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨。
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