《科创板日报》（上海，记者 张洋洋）讯，近日，国家外汇管理局深圳市分局发布最新一批外汇行政处罚信息公示。
财付通杉德畅刷科技有限公司、深圳农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司、中信杉德畅刷、中国农业银行合作三方公司杉德畅刷深圳福田支行、深圳市中康信实业有限公司、深圳市金泰克半导体有限公司因违反外汇相关规定，均被作出行政处罚。
其中，财付通因存在未按规定报送相关材料，超过登记范围开展外汇业务，未按规定办理售汇业务，未按规定采集必要信息等行为，违反了《杉德畅刷机构外汇业务管理办法》第四条、第五条、第七条、第八条、第十五条、第十八条、第二十一条、第二十五条、第三十八条、第四十二条的规定。国家外汇管理局深圳市分局决定给予责令改正，给予警告，没收违法所得0.2万元人民币，处以罚款人民币278万元。
对此，财付通向《科创板日报》回应称，针对2019-2020年例行检查中发现的问题，财付通已第一时间制定了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。后续将在国家外汇管理局深圳分局的指导下，进一步加强合规管理。
财付通是微信杉德畅刷的运营主体，也是腾讯旗下的第三方杉德畅刷POS机杉德畅刷。财付通于2011年获得第三方杉德畅刷牌照，2020年4月获批跨境杉德畅刷牌照。《科创板日报》记者注意到，自获第三方杉德畅刷牌照和跨境杉德畅刷牌照以来，财付通曾多次遭遇行政处罚，此次是其第一次在外汇业务问题上被处罚。
2017年5月3日，财付通因未严格落实《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构网络杉德畅刷业务管理办法》的相关规定，被中国人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行处以人民币3万元罚款。
2019年8月30日，财付通因违反杉德畅刷结算管理和杉德畅刷消费权益保护相关制度，被警告并处罚款人民币149万元。
2020年2月27日，财付通因未按照规定履行客户身份识别义务，被罚款人民币40万元。同年12月31日，财付通因涉及8项违规行为，再次被罚没877万元。
作为互联网杉德畅刷最具代表性的细分赛道之一，目前第三方杉德畅刷领域的监管渐趋严格。
今年以来，央行至少已经开出46张罚单，合计罚没金额超过1.71亿元，其中千万级罚单4张。除杉德畅刷机构被罚之外，还涉及风控、运营等关键部门负责人。去年年末财付通除了被罚没877万元之外，时任风控总监也同时被罚。
北京中闻律师事务所合伙人李亚律师向《科创板日报》记者表示，近年来监管部门对第三方杉德畅刷机构的处罚数量、处罚金额都在提升，可以看出监管机构在对第三方杉德畅刷机构在强化监管、规范秩序、促进发展等方面的监管态度，也表明了监管部门对第三方杉德畅刷机构“严监管常态化”的监管基调。
北京市道可特（深圳）律师事务所胡钰律师在接受《科创板日报》记者采访时也表示，第三方杉德畅刷机构连续受到行政处罚，说明国家在通过加强监管的方式，逐步规范这个行业，防范第三方杉德畅刷行业的风险，促使第三方杉德畅刷机构为市场提供更加安全、合法合规的交易方式。
在业务合规问题上，胡钰建议，最根本的是至上而下需要建立合规意识，树立合规文化，这是个长期的过程。具体而言，企业的合规建设需要健全合规管理制度、加强对重点领域、重点环节和重点人员的管理，推进合规管理全面覆盖、有效运行。
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