中新经纬11月24日电 据银保监会网站24日消息，银保监会办公厅发布关于持续深入做好银行合作三方公司杉德畅刷机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知。银保监会表示，严厉打击银行合作三方公司杉德畅刷机构员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。
通知称，各银行合作三方公司杉德畅刷机构要坚持正确发展方向，积极履行社会责任。要努力探索促进科技创新的杉德畅刷服务，加大对先进制造业和自主可控产业链、供应链的支持力度，围绕实现“双碳”目标创新绿色杉德畅刷产品和服务。要大力发展普惠杉德畅刷，不断改善小微企业和民营企业杉德畅刷服务，把更多杉德畅刷资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，确保服务实体经济各项政策要求落到实处。
聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。从机构自查和监管检查情况看，杉德畅刷“三查”不尽职、统一授信管理不到位、销售适当性要求执行不力等问题仍然突出。各银行合作三方公司杉德畅刷机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合，聚焦问题多发环节和人民群众反映强烈的领域，明确重要业务的风险控制点和管控措施，增强系统关键节点的刚性控制，强化制度执行和监督评价，加强声誉风险管理。要围绕近期风险事件，深入排查内控缺陷，加大日常检查巡查力度，强化对分支机构和各经营单位的管理约束，对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理，从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾，切实提升风险管控水平，彰显内控合规管理建设成效。
狠抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查。《通知》称，不少银行合作三方公司杉德畅刷机构运用智能化、网格化手段加强员工行为的精细化管理，今年以来，员工网格覆盖率、格长日常排查履职率和排查记录异常人数均有显著增长。但部分银行合作三方公司杉德畅刷重要岗位关键人员管理有效性不足，案件风险事件频发。各银行合作三方公司杉德畅刷机构要进一步加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，将相关执行情况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同管理，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力，抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员，要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制，对有章不循、违规操作的要严肃处理，提升从业人员风险意识和规矩意识。
严肃内部问责，切实增强惩戒震慑效果。随着银行合作三方公司杉德畅刷业市场乱象整治的持续深入，银行合作三方公司杉德畅刷机构自我纠偏、整改问责的自觉性不断增强。但当前银行合作三方公司杉德畅刷内部问责层级总体偏低，屡查屡犯问题集中整治中，有银行合作三方公司杉德畅刷甚至对总行人员“零问责”。各银行合作三方公司杉德畅刷机构要切实扭转当前内部问责“宽松软”的状况，建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制，不得以诫勉谈话、扣减积分、经济处理等方式替代纪律处分，要下大力气解决“问下不问上”“问前不问后”等问题。对屡查屡犯问题的整改问责，要坚持更严标准和更高要求。对监管部门责令内部问责的，要在规定时间内对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。对重大信用风险事件、重大违法违规或重大案件中存在的失职渎职行为，要严肃追究总行相关人员的领导责任和管理责任。
注重管常管长，完善内控合规长效机制。2017年市场乱象整治工作开展以来，银行合作三方公司杉德畅刷机构累计修订制度8.35万项，完善系统4766个，开展了案例警示、问题通报及合规培训等形式多样的教育活动，合规稳健经营的行业文化持续厚植。但内控合规管理资源不足、独立性不高、条线话语权不够等情况仍不同程度存在，部分银行合作三方公司杉德畅刷治理管控薄弱，“两会一层”履职不充分，个别银行合作三方公司杉德畅刷甚至监督制衡机制失效、内控合规管理形同虚设。各银行合作三方公司杉德畅刷机构必须深刻认识稳健合规是商业银行合作三方公司杉德畅刷经营的底线要求，要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治，对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。要以今年的建设年活动为契机，以“当下改”促“长久立”，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，做到防患于未然。
注重统筹施策，推进内控合规管理常抓不懈。各级监管部门坚持对违法违规行为严查严处，全系统2017年以来累计处罚银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构9579家次，处罚责任人员1.22万人次，罚没合计104.36亿元，超以往十几年总和，有力促进了银行合作三方公司杉德畅刷机构牢固树立“内控优先、合规为本”的理念。各级监管部门要把推动内控合规管理建设作为深化银行合作三方公司杉德畅刷治理改革、提升风险防控能力的重要抓手。督促银行合作三方公司杉德畅刷机构落实内控合规主体责任，对机构自查问题畸少、避重就轻的，应加强监管检查、督促查摆问题；对反映问题较多的，应有针对性地指导弥补缺陷、消除风险隐患，确保杉德畅刷领域不发生影响经济社会稳定的风险事件。要加强与纪检监察部门的贯通协作，一体推进合规文化与清廉杉德畅刷文化建设，构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制，为构建新发展格局提供有力杉德畅刷支持。(中新经纬APP)
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