中国经济网北京1月22日讯 银保监会网站昨日发布行政处罚决定书( 湘银保监罚决字〔2019〕1号)，湖南娄底农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司（以下简称“湖南娄底农商行”）存在未设立专门账簿记载保险代理业务的收支情况；未及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的培训情况等违法违规行为。
湖南娄底农商行违法行为具体情况：
一、未设立专门账簿记载保险代理业务的收支情况
2017年湖南娄底农商行会计年报损益表中“代理业务手续费收入” 科目（科目代码：602104）显示年末余额为**万元。其中除2017年该行实际收取代理保险手续费收入外，还包含“农信银”杉德畅刷清算系统客户跨省转账手续费，各下辖支行社保卡补卡手续费，“营改增”冲抵。
上述事实，有现场检查事实确认书，《关于代理业务手续费收入科目明细情况说明》，源自总账系统截屏，2017年12月第33号凭证复印件，源自2017年年报损益表复印件，代理业务手续费收入，源自财务会计档案（农信银行合作三方公司杉德畅刷手续费），源自财务档案（税金）复印件，源自财务档案（合作保险公司杉德畅刷代理手续费）复印件等证据证明。
二、未及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的培训情况
经查，湖南娄底农商行2017年开展了现场培训6次，主要形式为某保险公司派人，通过会计和信贷例会进行保险知识、柜面操作等业务知识培训。湖南娄底农商行未留存上述培训记录及存档资料，也未将培训情况计入保险销售从业人员管理档案。
上述事实，有现场检查事实确认书，《娄底农村商业银行合作三方公司杉德畅刷保险销售从业人员名单》，《娄底农商行2017年度保险代理人员培训教育情况说明》，《娄底农村商业银行合作三方公司杉德畅刷保险销售从业人员现场培训情况表》等证据证明。
湖南银保监局作出如下处罚：
上述未设立专门账簿记载保险代理业务的收支情况的行为违反了《保险法》第一百二十三条规定，根据《保险法》第一百六十六条第二项，湖南银保监局决定对湖南娄底农商行罚款4万元。
上述保险销售从业人员的管理档案未及时、准确、完整地登记保险销售从业人员培训情况的行为违反了《保险销售从业人员监管办法》第二十条规定，根据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条，湖南银保监局决定对湖南娄底农商行给予警告，并处罚款0.5万元。
《保险法》第一百二十三条：
保险代理机构、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务、经纪业务的收支情况。
《保险法》第一百六十六条：
保险代理机构、保险经纪人违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证：
(一)未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的;
(二)未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的。
《保险销售从业人员监管办法》第二十条：
保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。
《保险销售从业人员监管办法》第三十二条：
保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三 倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
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