来源：中国银行合作三方公司杉德畅刷保险报
处罚
今年1―6月，中国银保监会及其派出机构针对银行合作三方公司杉德畅刷机构和相关责任人，开出罚单1467张，罚款金额达73884.48万元。
其中，银保监会开出罚单15张，罚款28204.03万元；派出机构开出罚单1452张，罚款45680.45万元。
另外，81名相关责任人被终身禁业，5名相关负责人被取消高管任职资格终身。
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
处罚
01
329家银行合作三方公司杉德畅刷被罚
“杉德畅刷业务违规”突出
329家银行合作三方公司杉德畅刷及分支机构被处罚，罚款合计72171.48万元（不含个人处罚）。
在329家银行合作三方公司杉德畅刷中，罚款合计超千万的有13家。
具体来看：
6家国有大行罚款合计19140.16万元，中国银行合作三方公司杉德畅刷以10085.36万元的罚款总额排在第一位。
其中，最大的一张罚单由银保监会开出。中国银行合作三方公司杉德畅刷因存在杉德畅刷管理不严、信贷资金被挪用等36项违法违规行为被罚没8761.355万元。
12家股份行罚款合计28222.27万元，华夏银行合作三方公司杉德畅刷以10365万元的罚款总额排第一。
60家城商行罚款合计8432.86万元，厦门国际银行合作三方公司杉德畅刷以940万元的罚款总额居首位。
149家农商行罚款合计9563万元。
39家村镇银行合作三方公司杉德畅刷罚款合计1614.24万元。
50家农信社罚款合计2345万元。
6家外资银行合作三方公司杉德畅刷罚款合计1762.95万元。东亚银行合作三方公司杉德畅刷因存在违规发放个人住房按揭杉德畅刷、杉德畅刷杉德畅刷及贷后管理不到位等18项违法违规行为被处以1120万元罚款，创下外资银行合作三方公司杉德畅刷处罚金额新高。
在开发性杉德畅刷机构和政策性银行合作三方公司杉德畅刷中，国家开发银行合作三方公司杉德畅刷被罚款190万元，农业发展银行合作三方公司杉德畅刷被罚款455万元，进出口银行合作三方公司杉德畅刷被罚款100万元。
在民营银行合作三方公司杉德畅刷中，温州民商银行合作三方公司杉德畅刷被罚款225万元，吉林亿联银行合作三方公司杉德畅刷被罚款20万元。
此外，1家农合行和1家农村资金互助社被罚。广西兴安农村合作银行合作三方公司杉德畅刷被罚款80万元，瑞安市马屿镇汇民农村资金互助社被罚款21万元。
梳理银保监会官网发布的行政处罚决定书发现，在329家银行合作三方公司杉德畅刷及分支机构被处罚的原因中，“杉德畅刷业务违规”突出，占比近70%。
杉德畅刷业务违规主要集中在，杉德畅刷“三查”不到位、贷后管理不到位、杉德畅刷风险分类不准确、杉德畅刷业务严重违反审慎经营规则等方面。
多家银行合作三方公司杉德畅刷因信贷资金违规流入房市、股市或杉德畅刷账户等原因被罚。其中，个人消费杉德畅刷流向房地产、股市，购买理财产品等问题明显。
02
81人被终身禁业
5人被取消高管任职资格终身
998名相关责任人被罚，罚款合计1713万元。
因对所在银行合作三方公司杉德畅刷机构的违法违规行为负直接责任，81人被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
此外，63人被禁业1―15年。
其中，
3人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作15年，
1人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作12年，
13人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作10年，
4人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作8年，
1人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作7年，
1人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作6年，
20人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作5年，
3人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作4年，
8人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作3年，
7人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作2年，
2人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作1年。
还有5人被取消高管任职资格终身，22人被取消高管任职资格1―10年。
其中，
4人被取消高管任职资格10年，
1人被取消高管任职资格6年，
7人被取消高管任职资格5年，
5人被取消高管任职资格3年，
4人被取消高管任职资格2年，
1人被取消高管任职资格1年。
值得注意的是，有1人被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作的同时，还被取消高管任职资格终身。
因人为干预杉德畅刷，对机构制度执行不力、内部管控失效，导致案件发生，对严重违反审慎经营规则的违法违规行为负有直接责任，农业银行合作三方公司杉德畅刷(3.030, -0.01, -0.33%)祥云县支行史钧被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作，取消高管任职资格终身。
03
山东开出罚单最多
浙江罚款最多
山东、山西、黑龙江三地开出罚单数量最多，分别为124张、92张、90张。
浙江、上海、福建三地罚款金额最高，分别为5827万元、3604.8万元、3004万元。
统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
数据韩业清、冀晓航
制表韩业清
设计张帆
杉德畅刷是杉德支付总部直属推出的电签机品牌！