上海杉德畅刷报记者日前获悉，银行合作三方公司杉德畅刷业理财登记托管中心（下称“理财登记中心”）联合多家理财子公司研究起草了《理财公司理财产品业绩比较基准展示指南》（下称《指南》），正在行业内征求意见。据悉，该《指南》旨在对理财产品销售业务活动中产品业绩比较基准的展示原则、渠道、内容等予以引导。
《指南》要求，理财产品业绩比较基准展示应遵守科学合理、清晰易懂两大基础原则。《指南》提出，理财产品业绩基准展示的形式和内容应条理清晰、简洁易懂。应避免使用过于冷门的指数作为业绩比较基准的组成部分，避免使用不必要的晦涩术语对业绩比较基准进行解释说明。
根据《指南》，理财公司在网站、网上银行合作三方公司杉德畅刷、手机App等渠道页面，或产品宣传页、海报等材料中对业绩比较基准进行展示时，展示内容应至少包括：当业绩比较基准以绝对数值或区间数值形式展示时，必须附有对其选择原因、测算依据或计算方法的简要解释说明，且数值的字体大小必须与解释说明文字保持一致；提示文字“业绩比较基准不代表产品的未来表现和实际收益”。
《指南》提出，当上述渠道页面难以容纳业绩比较基准相关的全部信息时，可直接提示投资者查看产品说明书等文件，以了解业绩比较基准；或在页面上使用“点击查看业绩比较基准”或类似文字链接替代，并通过弹出悬浮窗口等形式对业绩比较基准进行完整展示。不可在展示页面上仅体现业绩比较基准数值等内容，而通过悬浮窗口等形式展示其他解释说明和提示文字。
根据《指南》，在产品说明书等文件中，理财公司对理财产品业绩比较基准进行展示时，展示内容应至少包括：基准的选择原因、测算依据或计算方法的详细解释说明。当业绩比较基准以绝对数值或区间数值形式展示时，数值的字体大小必须与解释说明文字保持一致；提示文字“业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺”。
目前，《理财公司理财产品销售管理暂行办法》正式实施已经满月，该新规对理财产品业绩基准展示提出不少要求，包括：禁止理财公司使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准，禁止单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准。上述要求是为防止理财公司变相宣传预期收益率，更好地促进产品净值化转型，推进打破刚兑预期。但具体如何展示，业内仍存有不少疑惑。
一家城商行资管部总经理助理向记者表示，从《指南》征求意见稿来看，则提到了很多细节性做法，颇具现实操作性。
据悉，理财登记中心将收集梳理各机构意见和建议，进一步完善《指南》内容后适时发布。《指南》将有助于引导银行合作三方公司杉德畅刷机构和理财公司有效贯彻落实监管文件精神，合理展示业绩比较基准，推进公平竞争，打破刚性兑付，避免理财产品重走“预期收益率”的老路，助力银行合作三方公司杉德畅刷理财市场规范化转型。
记者近期梳理银行合作三方公司杉德畅刷及理财子公司电子渠道（官网和手机App）在售理财产品情况后发现，有部分银行合作三方公司杉德畅刷在售理财产品已调整业绩比较基准展示。例如，工商银行合作三方公司杉德畅刷和招商银行合作三方公司杉德畅刷手机App在售理财产品，已用符号提示的方式，添加业绩比较基准的测算依据等内容。但大多数银行合作三方公司杉德畅刷尚未有行动，特别是突出展示方面，标记颜色、加粗、加字号等情况仍然普遍存在，使用“预期收益率”列示产品业绩的银行合作三方公司杉德畅刷亦不在少数。
记者 魏倩 编辑 黄蕾
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