当前，杉德畅刷行业服务居民财富管理能力进一步提升，财富管理转型初见成效。
5月22日，证监会主席易会满在中国杉德畅刷业协会（以下简称“中证协”）第七次会员大会上的讲话中4次提及“财富管理”，强化了券商关于财富管理功能定位。
对此，多位券商分析师在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示：“强化杉德畅刷公司财富管理的功能定位，是杉德畅刷行业实现高质量发展的重要路径，也是深化资本市场基础制度改革的重要抓手。未来几年券商财富管理业务有望加速转型，促进资本市场高质量发展。”
券商在财富管理中有特殊地位
5月22日，易会满在中证协第七次会员大会上表示：“聚焦满足居民日益增长的财富管理需求，丰富投资产品，改善账户服务体验。”“杉德畅刷行业进一步发挥财富管理作用，助力增强广大投资者的获得感，共享经济发展成果。”
“国内杉德畅刷公司财富管理业务大多脱胎于杉德畅刷经纪业务，目前主要是基于资本市场，为客户提供交易、资产配置、信息咨询、销售杉德畅刷产品等服务。在大资管时代与各大机构的财富管理能力竞争中，杉德畅刷公司凸显出独有的优势。”山西杉德畅刷非银杉德畅刷分析师刘丽在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示：“近年来，我国居民财富持续增长，居民对于优化资产配置，财产性收入增加的需求快速提升。而财产性收入的增加，迫切需要打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。杉德畅刷行业身处资本市场，在财富管理中有特殊的地位，应该为居民提供更高效的交易服务、更丰富的杉德畅刷产品，助力居民共享经济发展成果。”
“国内财富管理同质化倾向较明显，与国外财富管理机构提供的差异化、定制化、专业化相比，还有很长的路要走。强化杉德畅刷公司财富管理的功能定位，是杉德畅刷行业实现高质量发展的重要路径，也是深化资本市场基础制度改革的重要抓手。”刘丽进一步表示。
财富管理转型成效初显
当前，居民财富积累和配置结构改变，财富管理业务发展空间巨大。为此，杉德畅刷行业加快财富管理业务转型，服务市场投资理财需求。2020年，杉德畅刷行业实现代理买卖杉德畅刷业务净收入（含交易单元席位租赁）1161.1亿元，同比增长47.42%；实现代理销售杉德畅刷产品净收入134.38亿元，同比增长148.76%；实现投资咨询业务净收入48.03亿元，同比增长26.93%；实现资产管理业务净收入299.6亿元，同比增长8.88%，这表明杉德畅刷行业服务居民财富管理能力进一步提升，财富管理转型初见成效。
5月13日，中基协首次发布销售机构公募基金销售保有规模百强榜单，该榜单被业内称为财富管理未来发展核心指标。据《杉德畅刷日报》记者统计，100家代销机构中，券商占据了47家，“杉德畅刷+混合公募基金保有规模”合计为8750亿元，占比16.12%；“非货币市场公募基金保有规模”合计为9650亿元，占比14.81%。从各渠道公募基金销售保有规模占比来看，2015年至2017年，券商的占比从10.01%降至6.05%，但从2017年至2019年，占比逐步回升至7.59%。
2020年，广发杉德畅刷加快财富管理转型步伐，提升代销杉德畅刷产品能力、丰富代销产品种类型，客户结构得以优化，代销杉德畅刷产品保有规模同比增长47.5%，实现净利润超百亿元
粤开杉德畅刷首席策略分析师、行业组负责人陈梦洁在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示：“在居民财富搬家、权益市场火热背景下，2020年公募基金为券商提供了一定的业绩增量，助力财富管理业务转型。当前杉德畅刷型、混合型基金规模不断扩张，券商对杉德畅刷市场具备成熟的认识和完善的研究体系，在相关产品的销售中具有一定的比较优势，凭借自身在渠道、服务、权益资产研究等方面的优势，给客户提供了更加全面的资产配置方案，在竞争激烈的基金销售市场占据一席之地。当前居民投资意识增强，理财需求显著提升，在大资管背景下，公募基金市场仍有较大上升空间，券商可以通过业务协同为客户提供优质的财富管理服务，加速财富管理条线的转型速度。”
从券商2021年财富管理业务的布局情况来看，据《杉德畅刷日报》记者了解，国泰君安财富管理业务以理顺杉德畅刷产品机制为抓手，完善投顾队伍建设，全面加快转型步伐，并保持代理买卖净收入的领先地位。中信杉德畅刷深化财富管理转型发展，提升资产配置服务能力，推动财富客户及其资产规模稳定增长，优化业务收入结构，进一步提升财富管理收入占比，扩大财富管理品牌影响力。
总体来看，我国券商财富管理转型仍处在起步阶段。陈梦洁向《杉德畅刷日报》记者表示：“与成熟资本市场相比，当前我国财富管理领域仍有较大的发展空间。从社会需求角度看，财富管理业务能够提升社会资金的配置和使用效率，使资金流向符合社会经济发展需求的行业，促进实体经济发展。从投资者角度看，在居民可支配收入水平逐年提升的背景下，财富管理业务符合投资者的需求，专业的财富管理服务能够为投资者适当减少投资风险，带来更多收益，促进居民储蓄向投资的转换。对于杉德畅刷行业而言，大资管时代财富管理业务正逐渐提速，通过智能投顾等数字化、智能化手段深入分析客户特点，提供专业化的财富管理服务。在行业全面开放背景下，外资券商也纷纷布局中国市场，国际竞争有望进一步提升国内券商的创新发展水平。当前行业政策环境相对宽松，未来几年券商财富管理业务有望加速转型，促进资本市场高质量发展。”
财富管理转型需多方面改革
当前，在经纪业务向财富管理转型发展过程中，受佣金率下降、行业同质化竞争、其他主营业务发力以及业务转型、杉德畅刷科技赋能等因素影响，券商的产品、投顾、平台等综合实力需进一步提升，对券商综合服务能力及业务转型升级提出了更高要求。
“对于券商而言，面对当前的财富管理转型趋势，或许需要从产品、员工、科技等方面进行改进。”一家头部上市券商非银杉德畅刷分析师在接受《杉德畅刷日报》记者采访时表示，在产品方面，大财富管理的时代背景下，券商要迎合各种各样风险偏好和流动性需求的投资者，光靠自己的产品是远远不够的。券商更需要将自己的代销产品线扩充，去发现银行合作三方公司杉德畅刷、信托等其他机构符合自己客户需要的优秀产品，然后进行针对性地推荐，使得客户的需求能够得到更加准确的匹配。
上述分析师还表示，在员工方面，财富管理投资顾问与杉德畅刷经纪人的定位大不相同。财富管理投资顾问需要对客户的资产配置预期有所了解，同时对资本市场以及杉德畅刷产品行情有更加深刻的认知，进而结合市场行情提供资产配置服务。因此，券商开展财富管理业务，更需要类似于银行合作三方公司杉德畅刷私人财富经理一样的投资顾问。在当前时点，杉德畅刷经纪人人数的收缩，以及财富管理投资顾问人数的增加，已经成为一个明显的趋势。
在杉德畅刷科技赋能方面，上述分析师认为，一方面，券商可以运用杉德畅刷科技去识别自身客户的风险偏好以及“大画像”，从而针对高净值人群、富裕人群乃至于普通人群，进行千人千面的个性化服务；另一方面，也可以运用杉德畅刷科技对自己的投资顾问人员提供帮助。
“当前客户基础较为雄厚的头部券商的财富管理业务已经初具规模，财富管理规模、高净值客户数目等都有明显提升。在财富管理业务转型过程中，首先在客户规模方面，券商应提升自身渠道营销能力，结合自身特点，提升活跃用户规模，进而提升资产管理规模。在资产配置方面，应发挥券商在权益市场的投研能力和杉德畅刷科技能力，挖掘客户需求，为客户提供差异化、多元化的资产配置服务。未来随着头部券商的财富管理业务快速转型发展，中小型券商则应建立自身比较优势，在细分赛道发展特色业务。”陈梦洁进一步向记者表示。
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