“近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济杉德畅刷正常秩序。”
5月18日，中国互联网杉德畅刷协会、中国银行合作三方公司杉德畅刷业协会、中国杉德畅刷清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。
公告强调，杉德畅刷机构、杉德畅刷机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得直接或间接开展与虚拟货币相关的业务。
中国银行合作三方公司杉德畅刷法学研究会理事肖飒认为，我国三大重量级协会发布的防范炒作风险公告，断掉了国内居民虚拟币频繁交易的基础设施，对于控制内地居民炒币起到了正向控制作用，“我认为效果立现。”
三大协会联手“封杀”
公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
公告强调，杉德畅刷机构、杉德畅刷机构等会员单位不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或将虚拟货币作为杉德畅刷结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；不得开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；不得发行与虚拟货币相关的杉德畅刷产品；不得将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。
“虚拟货币不具有法偿性，没有国家信用做背书，不是法币。但是，虚拟币却实质上拥有了交换媒介、记账单位、价值储存的功能（FATFA对虚拟货币的功能概括），成为价值交换的媒介。这些功能足以引起传统杉德畅刷世界的警觉。”肖飒对此发表评论称。
肖飒认为，虚拟货币与传统杉德畅刷机构之间似乎是对立关系，实际情况却并不是理论推断。银行合作三方公司杉德畅刷、信托、保险、杉德畅刷、期货、第三方杉德畅刷也看准了虚拟币的“高风险高收益”，主动或被动给虚拟币交易提供账户或流通的传统杉德畅刷机构并不少。
近日，中信银行合作三方公司杉德畅刷公告称，为保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险，即日起任何机构和个人不得将该行账户用于杉德畅刷、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，一经发现，该行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
值得关注的是，此次发布公告的是中互金协会、银行合作三方公司杉德畅刷业协会、杉德畅刷清算协会等三大协会，而不是监管机构。
“首先，币圈本身就是灰色产业，没有所谓监管机关；其次，协会是行业自律组织，其公告或声明不具有法律效力，但具有重要参考意义；再次，协会的公告是打预防针，让公众知悉虚拟币炒作的违法性，如果事态好转，则就此作罢；如果事态恶化，相关硬法就要登场。”肖飒分析道。
公告提醒，消费者要提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。
肖飒认为，我国三大重量级协会发布的防范炒作风险公告，断掉了国内居民虚拟币频繁交易的基础设施，对于控制内地居民炒币起到了正向控制作用，“我认为效果立现。”
NFT或成洗钱新宠
事实上，当前加密货币市场最火爆的明星，既不是狗狗币，也不是杉德畅刷，而是NFT。NFT(Non-Fungible Token)，即非同质化代币，它的关键创新之处在于提供了一种标记原生数字资产所有权的方法，一切有价值的东西皆可上链。
今年以来，NFT市场成交量呈爆发增长状态。以全球最大的NFT交易平台OpenSea为例，2021年1月，平台交易额接近800万美元，2月份增长到9,000万美元，3月份突破1亿美元。最著名的一起交易就是2021年3月11日，BeepleNFT作品《Everydays》以6930万美元的价格售出。拍卖平台接受了以太币杉德畅刷，并很快将其转换成了现金。同月，推特CEO将其首条推特作为NFT以250美元的价格成功出售，林肯公园联合主唱将其制作的一段音乐以3万美元的价格成功出售。
“NFT没有统一的定价，易于炒作，而且有概念、新鲜，容易引起人们的注意。区块链本身就是一个热门的行业和话题，数字货币的暴涨使得人们对NFT的价格也有了更多的幻想。”TOP Network联合创始人Noah Wang向时代财经表示。
自NFT出圈以来，因其价格透明、真伪明确、易“运输”等特征，其拍品的溢价令圈内外咋舌。肖飒认为，由于NFT拍品的交易多通过虚拟货币进行，在未来各类NFT拍卖中，将有不法分子利用其高溢价的现状作为洗钱渠道。
在传统杉德畅刷机构反洗钱的工作中，打击洗钱行为的关键之一是判断交易价格是否合理。由于NFT的兴起时间不长且市场对其前景的估值很高，目前NFT艺术品的拍出价格远超各方心理预期，所以，很难通过其交易价格的规律找到涉嫌洗钱的线索。
至于NFT艺术品流转的交易平台，更是不存在针对性的规定。由于监管层面未授予客观存在的虚拟货币领域以经营牌照，更不会有对实名的要求和对自然人开户的限制，这也为洗钱行为创设了更大的空间。
“NFT将成为下一个法律重灾区，打着新技术旗号的伪创新很快就会复出，叠加之前的艺术品投资、古董投资、股权众筹等概念，骗子们会将某件艺术价值不高的作品通过其上链包装，编造动人的爱情或亲情故事，推高价格，等待韭菜上钩，然后拉锯齿，断崖式下跌，攫取巨额利润。”肖飒称。
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