银保监会网站4月28日消息，近年来，银保监会深入贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解重大杉德畅刷风险攻坚战的决策部署，持续开展银行合作三方公司杉德畅刷保险机构股权和关联交易专项整治，通过采取监管措施，有效遏制乱象发展势头，整治工作取得积极成效。银保监会表示，下一步将持续加强股东股权和关联交易监管，推动专项整治工作常态化，聚焦重点机构重点问题，加强处置处罚和公开披露，持续抓好存量风险化解和增量风险防范。
银保监会透露，将制定出台银行合作三方公司杉德畅刷保险机构公司治理准则、大股东行为监管指引、关联交易管理办法、董事监事履职评价办法等公司治理重要监管规制，严格贯彻“穿透监管”和“实质重于形式”原则，建立关联交易监管系统，信息化助力关联方识别和关联交易监测，前置风险防范端口，提高关联交易监管有效性和精准性，建立和完善中国特色的现代公司治理机制，促进银行合作三方公司杉德畅刷业保险业高质量发展。
银保监会介绍，2019年以中小机构为重点，全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代持、股东违规干预和不当利益输送等违法违规行为。2020年为巩固前期整治成果，开展专项整治“回头看”，覆盖4600余家银行合作三方公司杉德畅刷保险机构，排查“资本不实、股东不实”违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行合作三方公司杉德畅刷保险资金的违法违规行为。
排查发现重点问题集中于股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管，实施对银行合作三方公司杉德畅刷保险机构的控制权和主导权，获取不当利益。主要表现为：一是股权关系不透明；二是资本质量不实；三是股东行为不当；四是违规开展关联交易，借道同业、理财、表外等业务，或通过空壳公司虚构业务等隐蔽方式向股东输送利益。针对整治发现的违法违规行为，监管部门从严处罚问责，严厉打击乱象行为。两年来，依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元，处罚相关责任人395人，对部分人员取消任职资格或禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业保险业。同时，要求各类机构自查自纠，明确问责标准、程序，处理到人。两年来各类机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，对相关责任人问责5383人次，其中移交司法机关8人，党纪、纪律处分674人，经济处罚4029人、金额4538.27万元。
监管部门综合采取限制市场准入、并购重组、引入战略投资者、责令转让股权、限制股东权利等方式，积极推动问题整改。稳妥开展高风险机构违规股东股权清理，有序清退问题股东，大幅压降股东占款。两年来，共清退违法违规股东2600多个。借助司法力量重点打击恶意掏空银行合作三方公司杉德畅刷的违法股东，对违规持股情节严重且拒不整改的股东实施信用惩戒，倒逼整改落实。分两批向社会公开违法违规情节严重、社会影响特别恶劣的47家银行合作三方公司杉德畅刷保险机构股东名单，加大公开惩戒，严肃市场纪律，优化股权结构，规范股东行为。
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