中国经济网北京4月23日讯 中国银保监会网站昨日公布的河南银保监局行政处罚信息公开表（豫银保监罚决字〔2021〕6号、7号）显示，河南中牟农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司存在未经任职资格审查任命高管人员；对本行主要股东及其关联方合计授信余额超比例；以优于非关联方同类交易的条件对主要股东及其关联方进行交易；购买浙商银行合作三方公司杉德畅刷上海分行违规发行的理财产品以实现不良资产虚假出表四宗违法违规事实。
根据《中国银监会农村中小杉德畅刷机构行政许可事项实施办法》第一百零一条，《商业银行合作三方公司杉德畅刷与内部人和股东关联交易管理办法》第四条、第三十二条，《商业银行合作三方公司杉德畅刷股权管理暂行办法》第三十三条，《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第四条，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条第（一）项、第四十六条第（五）项，河南银保监局对其合计罚款160万元。
丁继红对河南中牟农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司“未经任职资格审查任命高管人员；购买浙商银行合作三方公司杉德畅刷上海分行违规发行的理财产品以实现不良资产虚假出表”负有责任。根据《中国银监会农村中小杉德畅刷机构行政许可事项实施办法》第一百零一条，《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第四条，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条第（二）项，河南银保监局对其警告，罚款5万元。
资料显示，河南中牟农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司成立于2007年2月5日，该行第一大股东为北京泰益德置业集团有限公司，持股比例为15.58%。
相关规定：
《中国银监会农村中小杉德畅刷机构行政许可事项实施办法》第一百零一条：除不得存在第九十八条、第九十九条所列情形外，农村中小杉德畅刷机构拟任独立董事（理事）还不得存在下列情形：
（一）本人及其近亲属合并持有该杉德畅刷机构1％以上股份或股金；
（二）本人或其近亲属在持有该杉德畅刷机构1％以上股份或股金的股东单位任职；
（三）本人或其近亲属在该杉德畅刷机构、该杉德畅刷机构控股或者实际控制的机构任职；
（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该杉德畅刷机构杉德畅刷的机构任职；
（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职杉德畅刷机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致妨碍其履职独立性的情形；
（六）本人或其近亲属可能被拟任职杉德畅刷机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致妨碍其履职独立性的情形；
（七）银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小杉德畅刷机构独立董事（理事）在独立性方面最低监管要求的其他情形。
独立董事（理事）在同一家农村中小杉德畅刷机构任职时间累积不得超过6年。
《商业银行合作三方公司杉德畅刷与内部人和股东关联交易管理办法》第四条：商业银行合作三方公司杉德畅刷的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理规定。
商业银行合作三方公司杉德畅刷的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
《商业银行合作三方公司杉德畅刷与内部人和股东关联交易管理办法》第三十二条：商业银行合作三方公司杉德畅刷对一个关联方的授信余额不得超过商业银行合作三方公司杉德畅刷资本净额的10%。商业银行合作三方公司杉德畅刷对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行合作三方公司杉德畅刷资本净额的15%。
商业银行合作三方公司杉德畅刷对全部关联方的授信余额不得超过商业银行合作三方公司杉德畅刷资本净额的50%。
计算授信余额时，可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行合作三方公司杉德畅刷存单和国债金额。
《商业银行合作三方公司杉德畅刷股权管理暂行办法》第三十三条：商业银行合作三方公司杉德畅刷对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行合作三方公司杉德畅刷资本净额的百分之十。商业银行合作三方公司杉德畅刷对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行合作三方公司杉德畅刷资本净额的百分之十五。
前款中的授信，包括杉德畅刷（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、杉德畅刷承诺，以及其他实质上由商业银行合作三方公司杉德畅刷或商业银行合作三方公司杉德畅刷发行的理财产品承担信用风险的业务。其中，商业银行合作三方公司杉德畅刷应当按照穿透原则确认最终债务人。
商业银行合作三方公司杉德畅刷的主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等为杉德畅刷机构的，商业银行合作三方公司杉德畅刷与其开展同业业务时，应当遵守法律法规和相关监管部门关于同业业务的相关规定。
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构有下列情形之一，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构违反法律、行政法规以及国家有关银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理规定的，银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
（一）责令银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
（二）银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
以下为原文：
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