中国网财经4月13日讯(记者 燕山 见习记者 蔺壮壮)一季度，银保监系统对银行合作三方公司杉德畅刷业保持高压监管态势。据记者统计，截至2021年3月31日，银保监系统针对辖内国有银行合作三方公司杉德畅刷，全国性股份制银行合作三方公司杉德畅刷，政策性银行合作三方公司杉德畅刷，农村商业银行合作三方公司杉德畅刷，农村信用联社，村镇银行合作三方公司杉德畅刷及相关个人开出罚单584张(罚单统计以处罚做出日期为准)，罚款总金额超1.51亿元。罚单共涉及银行合作三方公司杉德畅刷机构246家，相关个人336人，针对各银行合作三方公司杉德畅刷机构罚金超过1.44亿元，针对个人罚金达670.5万元。
记者梳理发现，一季度各银行合作三方公司杉德畅刷机构被罚金额超百万的罚单共计29张。其中，100-200万罚单共20张；200―300万罚单共5张；400―500万罚单共2张；超500万罚单共2张。另外，在针对个人处罚上，一季度共有259人被处以警告处分；113人被处罚款；7人被取消银行合作三方公司杉德畅刷业高级管理人员任职资格；30人被终身禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
按月份来看，今年1月份，银保监系统开出罚单241张，合计处罚金额4970万元，百万以上罚单7张。其中，1月19日，中国农业银行合作三方公司杉德畅刷因发生重要信息系统突发事件未报告、制卡数据违规明文留存、生产网络、分行无线互联网络保护不当、数据安全管理较粗放、存在数据泄露风险、网络信息系统存在较多漏洞、互联网门户网站泄露敏感信息被银保监会处以罚款420万元，这是一月份罚款金额最大的罚单。
2月份，银保监系统开出罚单188张，合计处罚金额4149.74万元，罚单数与罚款金额较1月有所减少。其中，百万以上罚单8张。罚款金额最大的罚单由山东银保监局开出：中信银行合作三方公司杉德畅刷济南分行因商业承兑汇票贸易背景审查不严，二手房按揭杉德畅刷审查不到位被山东银保监局处以225万元罚款。
3月份，从截止至3月31日已公布的罚单数据来看，银保监系统共开出罚单155张，合计处罚金额6027万元，罚款金额为一季度最高，百万以上罚单14张。其中，厦门国际银行合作三方公司杉德畅刷因违规开展同业业务被厦门银保监局处罚金780万元，为本月最高金额罚单；中信银行合作三方公司杉德畅刷太原分行因违规提供兜底承诺，被山西银保监局处罚金600万元，罚款金额在3月排名第二。此外，中信银行合作三方公司杉德畅刷因为客户信息保护体制机制不健全、收集环节管理不规范、对客户敏感信息管理不善、系统权限管理存在漏洞等四项问题被银保监会处罚金450万元，罚款金额排在第三。
从受罚机构类型上来看，一季度国有银行合作三方公司杉德畅刷及相关个人累计被处罚单116张，累计罚款金额达3623万；全国性股份制商业银行合作三方公司杉德畅刷及相关个人被处罚单73张，罚款金额3143万；城市商业银行合作三方公司杉德畅刷、农村商业银行合作三方公司杉德畅刷、农村信用联社以及村镇银行合作三方公司杉德畅刷等区域性商业银行合作三方公司杉德畅刷及相关个人被处罚单330张，累计罚款金额达7746.74万元。
从处罚案由来看，因信贷业务违法违规而被处罚的罚单占比高达70.89%，584张罚单中，414张罚单的处罚案由都与之有关。具体来看，其处罚案由涵盖违规发放杉德畅刷、杉德畅刷未按约定用途使用、杉德畅刷“三查”不到位、杉德畅刷资金违规流入房地产或土地市场、贷后管理不到位等方面。据统计，各银行合作三方公司杉德畅刷机构与相关个人一季度因信贷业务违法违规累计被罚达9980.24万元。
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