近日，广发银行合作三方公司杉德畅刷收到超千万元的巨额罚单。这是继2019年后，广发银行合作三方公司杉德畅刷收到的又一巨额罚单。
四张罚单中三张来自泉州分行，共计被罚1550万元
此次广发银行合作三方公司杉德畅刷收到的四张罚单，有三张来自于广发银行合作三方公司杉德畅刷泉州分行。其中一张为1400万元的巨额罚单。
4月2日，根据中国银保监会发布的泉州银保监分局行政处罚信息公开表（泉银保监罚决字〔2021〕2号）显示，广发银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司泉州分行因违规办理商业承兑汇票业务，违规办理同业理财业务，员工行为管理不到位，办公场所管理不到位，经营状况不真实等行为违法违规，受到中国银保监会泉州监管分局罚款1400万元的处罚。相关责任人连阿军、陈国柱、陈力军等3人受到禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作的行政处罚。
广发银行合作三方公司杉德畅刷泉州分行及其三位相关责任人的行为违反了《票据法》第十条，《中华人民共和国商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第五十二条、第五十五条，《中国银监会办公厅关于加强银行合作三方公司杉德畅刷业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号）第三条，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行合作三方公司杉德畅刷业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）第二条，《关于进一步规范杉德畅刷机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第三条、第六条、第十六条，《商业银行合作三方公司杉德畅刷内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第二十二条，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第二十一条 、第四十六条、第四十八条。
根据泉州银保监分局行政处罚信息公开表（泉银保监罚决字〔2021〕3号）显示，广发银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司泉州分行因岗位相互制衡不到位；未落实对账制度两项违法违规行为，被罚100万元。相关责任人连顺辉被处以警告的行政处罚。这两项行为违反了《商业银行合作三方公司杉德畅刷操作风险管理指引》（银监发〔2007〕42号）第十七条，《中国银监会办公厅关于加强银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）第三条、第五条，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。
根据泉州银保监分局行政处罚信息公开表（泉银保监罚决字〔2021〕4号）显示，广发银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司泉州分行的银行合作三方公司杉德畅刷账户管理不到位行为受到了罚款50万元的处罚。相关责任人黄丹梅受到警告。该行为违反了《人民币银行合作三方公司杉德畅刷结算账户管理办法》（中国人民银行合作三方公司杉德畅刷令2003年第5号）第二十六条，《杉德畅刷机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行合作三方公司杉德畅刷、银监会、证监会、保监会令2007年第2号）第二十条，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。
福州分行被罚150万，相关责任人被取消高管资格六年
根据中国银保监会发布的福建银保监局行政处罚信息公开表显示，广发银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司福州分行因员工行为管理、处置不当、同业银行合作三方公司杉德畅刷结算账户内控管理不到位的违法违规行为受到罚款150万元的处罚。相关责任人赖添华被取消高级管理人员任职资格六年；相关责任人陶强、林宜健均受到警告。此次行为违反了《商业银行合作三方公司杉德畅刷内部控制指引》第十四条、第十五条、第十七条、第二十条，《银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构案防工作办法》第二十一条，《中国银监会办公厅关于严禁银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）第二条，《中国人民银行合作三方公司杉德畅刷中国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》（银发〔2016〕126号）第二条第（三）项，《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项、第四十八条。
经营管理问题频发，曾收到千万元罚款
据记者统计，2020年广发银行合作三方公司杉德畅刷因涉贷违规、违反反洗钱法、信息披露虚假、违规经营、未依法履行职责等行为，共收到33张罚单，累计罚款近亿元。截至2021年4月，广西银行合作三方公司杉德畅刷共收到12张罚单，累计罚款1921万元。
而2019年6月，广发银行合作三方公司杉德畅刷温州分行因外汇违规收到超千万的巨额罚单。
根据温外管罚〔2019〕10号显示，广发银行合作三方公司杉德畅刷温州分行因未尽审核责任，违规办理内保外贷业务违反了《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号）第十二条。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条，国家外汇管理局温州市中心支局对广发银行合作三方公司杉德畅刷温州分行给予警告，并处以1764万元人民币的罚款。
广发银行合作三方公司杉德畅刷近年来高层更替频繁，经营管理问题频出。甚至退休超过两年的广发银行合作三方公司杉德畅刷天津分行原行长赵勇仍然涉嫌严重违纪违法被查。
广发银行合作三方公司杉德畅刷成立于1988年，是国内首批组建的股份制商业银行合作三方公司杉德畅刷之一。中国人寿保险股份有限公司为其最大股东，持股比例为43.686%。截至2020年9月30日，广发银行合作三方公司杉德畅刷的资本充足率为11.01％，同比下降1.91个百分点；核心一级资本充足率为7.65 %，同比下降0.95个百分点。
记者 贺向军 实习记者 朱姝旎 报道
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