原标题： 这项行动，3年罚没1.7亿元！
银保监会于2018年至2020年系统组织开展了“农村中小银行合作三方公司杉德畅刷股东股权三年排查整治行动”。3月12日，银保监会官网发布动态称，三年来，共3898家农村中小银行合作三方公司杉德畅刷全部完成了机构自查和监管检查，实现了排查整治全覆盖的工作目标。依法依规对281家机构实施了行政处罚，处罚金额合计1.5亿元，给予相关责任人警告、罚款、取消任职资格等处罚共计711人次，罚款金额合计2039万元。
主要问题
农村中小银行合作三方公司杉德畅刷股东数量多、结构极为复杂，呈现“小”“散”“弱”的特点。
三年排查整治共涉及持股1%以上股东38.5万个、股权3889亿股，累计发现问题1.99万个，集中反映在以下五方面。
股东资质不合格
部分问题投资者通过粉饰报表、财务造假等方式入股，为机构健康发展埋下隐患。如某农信社改制组建农商行时，第一大股东在审计报告中虚增收入8000余万元，将实际经营亏损篡改为盈利，隐瞒真实资质。
入股资金来源不合规
部分股东以委托资金入股，最终酿成股权纠纷，影响机构经营稳定；还有的甚至杉德畅刷入股，导致资本严重不实。如某农商行70个股东从该行获取杉德畅刷13.1亿元用于向其投资入股，占该行总股本的62%。
逃避“穿透”监管
超比例、超数量持有股权
部分股东通过与关联方签订抽屉协议、委托代持等方式隐匿关联关系，违反“两参或一控”等监管规定大量入股银行合作三方公司杉德畅刷。如徐某及其22个“隐形”关联方以上述方式持有17家农商行股权共4亿股，其中在13家为主要股东。
违规开展关联交易
部分机构违反关联交易条件、程序或超出额度向股东授信，还有的通过多种手段掩盖关联交易以规避监管和信息披露。如某农商行以不足该行最低执行利率一半的水平向9个关联方发放杉德畅刷2.5亿元；某农商行未履行关联交易审查程序，其股东及多家关联公司以“化整为零”方式从该行获取数十笔杉德畅刷，总额占该行资本净额的95%，其中大部分已形成不良。
股权质押不受约束
部分股东未履行对机构的事前告知义务，高频次、高比例质押股权进行融资；部分机构直接或变相接受本行股权质押，最终形成资本流失。如某村镇银行合作三方公司杉德畅刷6个主要股东未按程序向董事会提出申请即将所持股权全部质押，导致该行被质押股权占比高达56%；某农商行利用“股权质押反担保”的形式，事实上接受本行股权作为质押，向股东提供授信1.1亿元。
重拳整治
三年来，在全面排查的基础上，监管部门多管齐下，重拳出击清理整治股东股权违规乱象，做到了“三个一批”：
整改了一批问题
开展监管约谈2611次，印发监管提示函2180份，督促完成整改1.36万个问题，整改率已达70%；
清理了一批股东
对4758个股东的表决权进行限制，责令转让股权合计达62.3亿股；
处罚了一批机构
依法依规对281家机构实施了行政处罚，处罚金额合计1.5亿元，给予相关责任人警告、罚款、取消任职资格等处罚共计711人次，罚款金额合计2039万元。
整改过程中，注重压实机构及其股东的主体责任，让老股东依法承担损失，对新股东严格资质审核，促进农村中小银行合作三方公司杉德畅刷优化治理结构和转换经营机制同步并行、有机融合。
下一步，银保监会将持续巩固股东股权三年排查整治工作成果，以推动加强党的领导为核心，以深化农村中小银行合作三方公司杉德畅刷改革为抓手，不断改进股东股权管理和完善公司治理，通过规范股东行为、优化股权结构、提升治理水平，带动增强中小银行合作三方公司杉德畅刷风险防控和服务实体经济“两个能力”，为构建新发展格局、服务乡村振兴更好地赋能助力。
（内容来源：银保监会官网）
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