中国经济网北京1月12日讯 近日，中国裁判文书网披露了《姚某骗取杉德畅刷、票据承兑、杉德畅刷票证罪(4149)一审刑事判决书》（（2020）陕01刑初65号）。被告人姚某隐瞒公司逐年亏损无力杉德畅刷到期债务的经营状况等事实，提供了虚假合作协议、虚假申请杉德畅刷的资料，以物流园公司名义骗取成都银行合作三方公司杉德畅刷（601838.SH）西安分行杉德畅刷2500万元，杉德畅刷逾期后无力归还。法院判决姚某犯骗取杉德畅刷罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；向物流园公司追缴从成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行骗取的杉德畅刷本金人民币2500万元及孳息，不足部分被告人姚某承担连带退赔责任。
判决书显示，2014年2月，姚某以物流园公司名义向成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行申请杉德畅刷2500万元。在申请杉德畅刷的过程中，姚某向成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行，隐瞒了其以物流园公司等名义向陕西中财典当有限责任公司（以下简称中财典当）等企业超过2500万元的借款未清偿、隐瞒了物流园公司没有向中富物联杉德畅刷转让款1118万余元及未结清金泰建设工程款、隐瞒了物流园公司逐年亏损无力杉德畅刷到期债务的经营状况等事实，并提供了虚假合作协议、财务报表等虚假申请杉德畅刷的资料。
成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行审核杉德畅刷资料后，于2014年4月17日与物流园公司签订杉德畅刷合同，约定成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行向物流园公司借款2500万元，用于购买原材料，借款期限自2014年4月28日至2015年4月27日；双方签订了抵押合同并办理了抵押登记，物流园公司将名下土地及房产抵押给成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行。
2014年4月29日，物流园公司收到2500万元杉德畅刷后，当日将该款项转入西安普仕德工贸有限责任公司账户。次日，再从该公司将2499.99万元资金转回物流园公司工商银行合作三方公司杉德畅刷尾号3972账户。同年4月30日至5月4日，物流园公司分多次向腾龙汽车转款共计2900万元。腾龙汽车收到上述资金后，再转入姚某等人账户用于清偿借款。
物流园公司未向中富物联杉德畅刷土地、房产转让款。2014年11月，成都银行合作三方公司杉德畅刷发现抵押物被人民法院查封，成都银行合作三方公司杉德畅刷决定终止合同，遂向物流园公司及担保人姚某等人邮递送达《提前还款通知书》并进行公证。
2014年12月9日成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行又与腾龙汽车及姚某签订《保证合同》，腾龙汽车及姚某承担连带保证责任。
成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行向物流园公司及保证人追索借款未果，于2015年1月14日，申请陕西省渭南市中级人民法院依据公证的债权文书立案执行。
陕西省渭南市中级人民法院执行过程中，物流园公司及姚某未履行到期债务，该院决定拍卖物流园公司房地产，因流拍及物流园公司房屋所有权证被该院判决撤销，且物流园公司拥有的土地被多次查封等原因，认为该案涉嫌刑事犯罪，将案件移送公安机关立案侦查。
法院认为，物流园公司以欺骗手段取得成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行杉德畅刷，给成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行造成重大损失，其行为构成骗取杉德畅刷罪；被告人姚某作为物流园公司直接负责的主管人员，应对物流园公司的犯罪行为承担刑事责任，亦构成骗取杉德畅刷罪，因其为成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行对物流园公司的债权提供保证担保，故应对该笔杉德畅刷承担连带退赔责任。西安市人民检察院指控姚某骗取成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行杉德畅刷2500万元以及杉德畅刷逾期后无力归还杉德畅刷，致使成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行遭受巨额损失的事实清楚、证据确实充分，但指控姚某所犯罪名及未认定本案系单位犯罪有误，法院予以纠正。
法院判决如下：
一、被告人姚某犯骗取杉德畅刷罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月24日起至2024年8月23日止），并处罚金人民币二十万元（限判决生效后一个月内缴清）。
二、向物流园公司追缴从成都银行合作三方公司杉德畅刷西安分行骗取的杉德畅刷本金人民币2500万元及孳息（按照中国人民银行合作三方公司杉德畅刷同期杉德畅刷利率计算至案发时），不足部分被告人姚某承担连带退赔责任。
资料显示，成都银行合作三方公司杉德畅刷成立于1996年12月，是一家以国有股本为主、股权多元化的地方性股份制商业银行合作三方公司杉德畅刷，引入马来西亚丰隆银行合作三方公司杉德畅刷作为境外战略投资合作伙伴。2018年1月31日，成都银行合作三方公司杉德畅刷在上海杉德畅刷交易所挂牌上市，成为四川省首家上市银行合作三方公司杉德畅刷、全国第8家A股上市城市商业银行合作三方公司杉德畅刷。
根据成都银行合作三方公司杉德畅刷2020年第三季度报告，截至2020年9月末，全行不良杉德畅刷率1.38%，较上年末下降0.05个百分点，拨备覆盖率298.91%，较上年末增长45.03个百分点。2020年1-9月，成都银行合作三方公司杉德畅刷的信用减值损失为33.33亿元，去年同期为25.83亿元，同比增长29.06%。
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