中国经济网北京1月4日讯 中国人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行近日公布的行政处罚决定书（深人银罚〔2020〕39号）显示，财付通杉德畅刷科技有限公司（简称“财付通”）存在以下8宗违法行为：未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在杉德畅刷全流程中的一致性；为非法交易、虚假交易提供杉德畅刷服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施；违反条码杉德畅刷业务限额管理规定；违规开展杉德畅刷业务合作；未备案开展条码杉德畅刷业务；未按规定时间保存交易验证记录；未能如实提供调查材料；未按规定建立并落实资质审核制度。
2020年12月31日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行对该公司处以警告，没收违法所得人民币318.37万元，处罚款人民币558.20万元，合计罚没金额人民币876.57万元。
行政处罚决定书（深人银罚〔2020〕41号）显示，周治明（财付通杉德畅刷科技有限公司风控总监）对财付通杉德畅刷科技有限公司下列违法违规行为负有直接责任：未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在杉德畅刷全流程中的一致性；为非法交易、虚假交易提供杉德畅刷服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施。
同日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷深圳市中心支行对周治明处以警告，罚款人民币55万元。
据中国经济网记者查询，财付通成立于2006年8月25日，注册资本10亿元，大股东为深圳市腾讯计算机系统有限公司（简称“腾讯”），持股比例为95%。财付通杉德畅刷业务类型包括网络杉德畅刷、银行合作三方公司杉德畅刷卡收单及跨境杉德畅刷，客户类型包括个人客户及商户，业务范围覆盖全国。
以下为处罚原文：
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