12人被禁业，48家银行合作三方公司杉德畅刷受罚，5026万元罚款：5月银行合作三方公司杉德畅刷机构处罚一览
来源：中国银行合作三方公司杉德畅刷保险报
处罚
据银保监会官网发布的信息统计，5月1日至5月31日，银保监会及各级派出机构针对银行合作三方公司杉德畅刷机构及相关责任人共发布147张行政处罚决定书，较上月减少110张。其中，银保监会发布9张，各级派出机构发布138张。罚款金额共计5026万元，较上月减少752万元。其中，银保监会罚款1970万元，各级派出机构罚款3056万元。
此外，有2名相关责任人被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作，有10名相关责任人被禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作3-10年，有6名相关责任人被取消高管任职资格2-5年。
处罚
5月份，银保监会针对8家银行合作三方公司杉德畅刷机构发布9张行政处罚决定书，共计罚款1970万元。
5月份，银保监会49个各级派出机构对相关银行合作三方公司杉德畅刷机构及个人进行了处罚。从行政处罚决定书的发布数量来看，9个银保监局发布45张，40个银保监分局发布93张。从罚款金额来看，9个银保监局罚款850万元，40个银保监分局罚款2206万元。
在银保监局方面，辽宁以17张行政处罚决定书排在第一，天津、安徽以7张、5张排在二三位。辽宁以265万元罚款排在第一，天津、黑龙江以195万元、110万元排在二三位。
在银保监分局方面，苏州、龙岩以7张行政处罚决定书排在前两位，赣州以6张排在第三位。苏州以195万元罚款排在第一，舟山、三明以188万元、145万元排在二三位。
5月份，银保监会及其派出机构对48家银行合作三方公司杉德畅刷（含分支机构）和相关责任人进行了处罚。
具体来看：
农业发展银行合作三方公司杉德畅刷合计被罚款75万元。
农业发展银行合作三方公司杉德畅刷及分支机构因存在未严格落实“实贷实付”原则，部分杉德畅刷资金滞留借款人账户，贷后检查不到位，未及时向监管部门报送案件（风险）信息等问题被处罚。
农业银行合作三方公司杉德畅刷、工商银行合作三方公司杉德畅刷和建设银行合作三方公司杉德畅刷以525万元、470万元和430万元的罚款排在国有大行前三。
6家国有大行及分支机构被处罚的原因主要有：监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为，个人消费杉德畅刷业务及员工行为管理严重违反审慎经营规则，房地产开发杉德畅刷管理严重不审慎，信贷资金被挪用于购买理财，授信管理不到位，违规对杉德畅刷客户收取质价不符的企业经营管理顾问费，内控制度执行严重违反审慎经营规则等。
殷丽丽利用职务便利挪用资金，对建设银行合作三方公司杉德畅刷银川火车站支行内控制度执行严重违反审慎经营规则承担直接责任，被宁夏银保监局禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
张红对建设银行合作三方公司杉德畅刷银川火车站支行内控制度执行严重违反审慎经营规则承担直接责任，被宁夏银保监局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作3年。
魏阳光对建设银行合作三方公司杉德畅刷哈尔滨河松支行前台业务管理不到位、员工行为排查不到位负管理责任，被黑龙江银保监局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作5年。
光大银行合作三方公司杉德畅刷、中信银行合作三方公司杉德畅刷和兴业银行合作三方公司杉德畅刷以255万元、240万元和80万元的罚款排在股份制银行合作三方公司杉德畅刷前三。
5家股份制银行合作三方公司杉德畅刷及分支机构被处罚的原因主要有：监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为，杉德畅刷转为结构性存款，贴现资金转存保证金后滚动申请银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票，个人消费杉德畅刷及个人经营性杉德畅刷信贷资金未按约定用途使用等。
朱华对浦发银行合作三方公司杉德畅刷南京分行财务管理违法违规负直接责任，被江苏银保监局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作10年。
柳州银行合作三方公司杉德畅刷、阜新银行合作三方公司杉德畅刷和福建海峡银行合作三方公司杉德畅刷以85万元、75万元和50万元的罚款排在城商行前三。
8家城商行被处罚的原因主要有：以贷转存虚增存款，杉德畅刷管理不到位，违规发放流动资金杉德畅刷，个人杉德畅刷资金违规流入股市，杉德畅刷管理不审慎，导致杉德畅刷形成风险，违规处置信贷资产，发放杉德畅刷用于偿还企业欠息，杉德畅刷“三查”不到位，严重违反审慎性经营规则等。
陈春煌对海峡银行合作三方公司杉德畅刷龙岩分行内控管理不到位负有直接责任，被福建龙岩银保监分局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作10年。林杰对海峡银行合作三方公司杉德畅刷龙岩分行内控管理不到位负有直接责任，被福建龙岩银保监分局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作7年。张孝娟、潘茹、李、曾荣对海峡银行合作三方公司杉德畅刷龙岩分行内控管理不到位负有直接责任，被福建龙岩银保监分局分别禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作5年。
江西会昌农商行、浙江舟山定海海洋农商行和江苏泗阳农商行以75万元、75万元和70万元的罚款排在农商行前三。
19家农商行及分支机构被处罚的原因主要有：杉德畅刷“三查”不到位，杉德畅刷风险分类不准确，向房地产开发企业发放流动资金杉德畅刷，向不符合条件的固定资产项目发放杉德畅刷，新发放杉德畅刷办理不审慎，杉德畅刷发放后快速出险，员工利用银行合作三方公司杉德畅刷账户过渡、归集资金等。
贺剑对江苏泗洪农商行杉德畅刷“三查”不到位、员工借用客户杉德畅刷资金负直接经办责任，被江苏宿迁银保监分局禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
5月份，有4家农信社被处罚。尤溪县农村信用合作联社以140万元罚款排第一。
4家农信社被处罚的原因有：杉德畅刷管理不到位，杉德畅刷调查流于形式，杉德畅刷资金违规流入房地产，授信集中度管理和整改不力，违规核销杉德畅刷，未按监管要求报送案件风险信息，非同业单一客户的杉德畅刷余额与资本净额的比例突破大额风险暴露监管要求等。
尚志惠鑫村镇银行合作三方公司杉德畅刷、沈阳于洪永安村镇银行合作三方公司杉德畅刷和太仓民生村镇银行合作三方公司杉德畅刷以80万元、60万元和40万元的罚款排在村镇银行合作三方公司杉德畅刷前三。
5家村镇银行合作三方公司杉德畅刷被处罚的原因主要有：以贷还贷、以贷还息，杉德畅刷五级分类不真实，杉德畅刷资金用于归还银承垫款或杉德畅刷银承垫款利息，杉德畅刷资金用作银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票保证金，违规向域外企业发放杉德畅刷及签发银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票，在杉德畅刷拨备率持续未达标情况下高比例分红等。
倪龙对桦川融兴村镇银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷“三查”不到位负直接责任，被黑龙江佳木斯银保监分局禁止从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作8年。
李传伟、李宝齐对沈阳于洪永安村镇银行合作三方公司杉德畅刷相关违法行为负直接责任，被辽宁银保监局分别取消高管任职资格5年。张毅、杨焰、姜丰、陈玉璞对沈阳于洪永安村镇银行合作三方公司杉德畅刷相关违法行为负直接责任，被辽宁银保监局分别取消高管任职资格2年。
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