本报记者 李 冰
上半年收尾之时，新浪杉德畅刷收到了央行千万元级罚单。
近日，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部（下称：央行营管部）公示了两则行政处罚信息：北京新浪杉德畅刷科技有限公司因为9项违法行为被罚没合计约1884.33万元。同时，时任北京新浪杉德畅刷科技有限公司总经理边江被给予警告，并处罚款35万元。
值得注意的是，今年以来，已有多家第三方杉德畅刷机构收到了高额罚单。据《杉德畅刷日报》记者根据杉德畅刷搜数据不完全统计，截至6月30日，央行对杉德畅刷机构共开出32张罚单，罚单金额超2.5亿元。
麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《杉德畅刷日报》记者表示，“自2018年以来杉德畅刷机构加快了合规步伐，行业洗牌程度加剧，存量机构的合规意识在重罚之下有较高提升。”
新浪杉德畅刷收千万元级罚单
相关负责人被问责
根据央行营管部的公示信息显示，新浪杉德畅刷违法行为类型主要包括9项违法行为：未落实特约商户管理责任；杉德畅刷交易信息未落实真实、完整、可追溯要求；为不符合规定的商户开通代收业务；未按规定与外包服务机构开展业务合作；违规开立与使用杉德畅刷账户；未按规定管理客户备付金；未按规定公开披露有关事项；未按规定办理相关变更事项；未按规定建立相关制度办法。
因此，央行营业管理部给予新浪杉德畅刷警告，没收违法所得165.89万元，并处罚款1718.44万元，罚没合计1884.33万元。
根据披露，作为时任总经理的边江对新浪杉德畅刷未落实特约商户管理责任和违规开立与使用杉德畅刷账户两项违法违规行为负有责任，被给予警告，并处罚款35万元。
公开资料显示，新浪杉德畅刷是新浪互联信息服务有限公司的全资子公司，董事长和法人代表为刘运利。公司成立于2011年9月5日，注册资本1亿元，于2013年获得央行杉德畅刷牌照。央行官网显示，新浪杉德畅刷《杉德畅刷业务许可证》最近一次换证日期为2018年11月12日，有效期至2023年7月5日。
新浪杉德畅刷收到的千万元级别罚单，从杉德畅刷机构角度来说已算“重量级”罚单，但从2020年上半年整体来看，千万元级别罚单已不再是“稀缺”个例。
据《杉德畅刷日报》记者根据杉德畅刷搜数据不完全统计，截至6月30日，央行对杉德畅刷机构共开出5张千万元级别及以上级别的罚单，同时，其相关负责人均被问责。
具体来看，1月份，央行营业管理部披露多则行政处罚信息，开联通杉德畅刷服务有限公司(以下简称“开联通”)、银盈通杉德畅刷有限公司(以下简称“银盈通”)2家杉德畅刷机构遭罚。处罚信息显示，开联通存在多项违规行为，共被罚没约2324万元；银盈通因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务等原因，共被罚没约1790万元；4月份，瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被央行深圳支中心罚款6124万元；4月份，商银信杉德畅刷服务有限责任公司因涉挪用备付金、为非法集资平台直接提供杉德畅刷结算服务等16项违规行为，被合计罚没1.16亿元。
其中，开联通、银盈通各有2名相关负责人被问责处罚，开联通相关负责人合计被罚48.4万元，银盈通相关负责人合计被罚65万元；时任瑞银信副总经理徐慧等三人因对相关违法违规行为负有责任，被罚款5万元至17.75万元不等；时任商银信杉德畅刷董事长林耀、风险管理部总监、高级风控经理张月，因对公司未及时发现处置特约商户转接杉德畅刷接口的情况、为非法集资平台直接提供杉德畅刷结算服务等违规行为负有责任，分别处罚款45万元、20万元。
杉德畅刷产业网创始人刘刚对《杉德畅刷日报》记者表示，“相关负责人被处罚均因反洗钱不力等原因造成。随着行政处罚公示力度加大，被处罚的责任人员均被公之于众，也会对其以后的从业就业带来较大的负面影响。”
未来跨境杉德畅刷及反洗钱
仍是监管重点
从行业角度来看，对于第三方杉德畅刷机构来说，监管确实越来越严厉。
根据央行官方数据显示，截至目前，杉德畅刷机构存量从271家缩减到237家，已有34家杉德畅刷机构牌照被注销。
业内人士普遍认为，第三方杉德畅刷行业的野蛮生长期已经结束，监管机构对这一行业正在采取高压整顿，合规化、严监管是必然趋势。
苏筱芮认为，今年上半年第三方杉德畅刷机构罚单正呈现几个特点。第一是罚单金额大，商银信杉德畅刷收到的金额过亿元罚单，已是目前杉德畅刷史上最大罚单；二是针对相关负责人的处罚力度开始加大，并开始部分披露细节，传递出央行整顿杉德畅刷市场乱象的决心和手段，大额罚单、相关责任人追责将成为未来短中期的一个监管趋势。她同时强调，“详细的处罚原因能够使得违规机构有针对性地进行整改，更方便其他机构学习参照和引以为戒。”
刘刚认为：“反洗钱仍然是央行处罚的重中之重。反洗钱关系着交易的合规合法性，杉德畅刷机构如在反洗钱上缺乏力度，或者明知故犯，将会给黄赌骗等灰色交易留下了较大空间，从而也间接地成为黄赌骗平台的帮凶。除此之外，未来跨境杉德畅刷领域也会是监管重点。”
苏筱芮表示，未来央行将继续在反洗钱、备付金管理、商户实名制、收单管理等领域加强监管力度。
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