丰凤鸣 本报记者 贺向军 北京报道
据银保监会官网消息，6月18日，中国邮政储蓄银行合作三方公司杉德畅刷宜昌市城东大道支行拟任支行长张小芳的任职资格未获宜昌银保监分局核准，原因是“未通过我分局组织的银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试及补考”。
上述银行合作三方公司杉德畅刷高管任职被否事件并不鲜见。记者根据银保监会公布的数据不完全统计发现，今年以来，已有36名银行合作三方公司杉德畅刷高管（包含董事等）任职资格被否，其中约半数均是因“任职资格考试或专业知识测试”未通过而收到红牌。此外，还有多名拟任人因知识能力以及经验不足，存在故意犯罪记录，学历不达标等原因被迫暂停高管之路。
对此，广东一位股份制银行合作三方公司杉德畅刷人士向记者表示，上述现象仅属于个例，“并不代表整个银行合作三方公司杉德畅刷业管理层的现状，不过也从侧面暴露出部门人员专业知识的缺乏。”此外，多位银行合作三方公司杉德畅刷业人士表示，近两年是强监管年，监管层对杉德畅刷机构从业人员的要求也更加严格。因此拟任人的学历、能力、品行、过往经历、否守法合规等均是考核的因素。
考试挂科最常见
银行合作三方公司杉德畅刷从业人员工作中一直绕不过各种考核，想要“升职”银行合作三方公司杉德畅刷高管更是如此，不仅要有机构内部的认可，还需要监管机构审核任职资格。其中，考试不合格成为近来不少银行合作三方公司杉德畅刷高管任职路上的主要“拦路虎”。
据记者不完全统计，今年以来已有36名银行合作三方公司杉德畅刷高管人员的任职资格被否。其中有15人因“未通过任职资格考试或专业知识考试”而被拒，占比约42%。涉及到的银行合作三方公司杉德畅刷包括农商行、村镇银行合作三方公司杉德畅刷以及国有大行等，涉及的职位有董事、支行长、行长助手等。
从涉及的银行合作三方公司杉德畅刷来看，考试挂科的主要为地方银行合作三方公司杉德畅刷的高管。如6月17日，庆阳农商银行合作三方公司杉德畅刷拟任董事张起宏因两次参加甘肃银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构高级管理人员任职资格考试，考试成绩均未合格，甘肃监管局决定不予核准其庆阳农商银行合作三方公司杉德畅刷董事任职资格。6月1日，银保监会海东监管分局公告，因李吉东未通过银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试和补考，决定不予核准李吉东青海民和农村商业银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司第一届董事会董事的任职资格。
部分国有大行高管拟任人也未能幸免。例如，6月18日，中国银保监会宜昌监管分局公告称，因张小芳未通过我分局组织的“银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试”及补考，决定不予核准张小芳中国邮政储蓄银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司宜昌市城东大道支行行长的任职资格。4月26日，云南银保监局公告，在任职资格审核期内，李玲娜未能通过银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构高级管理人员专业知识及能力测试，不予核准其中国工商银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司昆明北市区支行行长的任职资格。1月7日，银保监会山西监管局称，拟任建设银行合作三方公司杉德畅刷阳曲支行行长郁兵因“未能通过高管任职考试”，不予核准其任职资格。
记者注意到，还有部分不予核准批复未明确提及任职资格考试情况，但指出拟任人不具备任职所需的相关知识要求。例如，5月19日，陕西银保监局公告显示，经审核，拟任人王佳伟不符合《中国银保监会中资商业银行合作三方公司杉德畅刷行政许可事项实施办法》中第七十九条“申请中资商业银行合作三方公司杉德畅刷高级管理人员任职资格应当具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的要求，现不予核准王佳伟中国光大银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司西安昆明路支行行长任职资格。同日，因为同样的原因，李一凡华夏银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司西安凤城一路支行行长的任职资格未获得核准。
这类杉德畅刷高管资格考试难度有多大？记者从一位接近银行合作三方公司杉德畅刷监管方面人士处了解到，根据拟任人拟任职务的不同，考试难度级别也不一样。考试是百分制，六十分合格。第一次考试未通过的，还有一次补考机会。在这位人士看来，考试的总体难度并不很大，因为目前各地都发布《银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试办法》，监管部门会就考试范围拟定专业知识考试大纲，参考人员考前认真复习，多做几次模拟考多刷题“问题不大”。
多个影响因素均是“拦路虎”
从上述公告可以看出，不少银行合作三方公司杉德畅刷高管任职资质被否，多是不具备《中国银保监会农村中小杉德畅刷机构行政许可事项实施办法》第一百零八条规定的具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。除此之外，还有一些其他影响因素值得关注。
在多位任职资格被否的银行合作三方公司杉德畅刷董事、支行长中，行长任职资格遭到监管否决比较罕见。今年4月20日，内蒙古五原农商银行合作三方公司杉德畅刷拟任行长辛明光任职资格遭巴彦淖尔银保监分局否决。公告显示，经审核，辛明光存在《中国银保监会农村中小银行合作三方公司杉德畅刷机构行政许可事项实施办法》第一百零三条第7款的情形，不符合第一百零二条的规定，故作出不予核准辛明光五原农商银行合作三方公司杉德畅刷行长任职资格的决定。
记者查询发现，上述条款内容为“被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他杉德畅刷管理部门处罚累计达到两次以上的”，不得担任农村中小银行合作三方公司杉德畅刷机构董事（理事）和高级管理人员。内蒙古五原农村商业银行合作三方公司杉德畅刷处罚信息显示，过去一年间该行共收到三次罚单，处罚事由包括反洗钱不力、杉德畅刷“三查”制度执行不到位和未经核准任命董事、高级管理人员等。
除上述案例外，今年4月2日，拟任汉口银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司行长这一职位的田志平因不符合《中国银保监会中资商业银行合作三方公司杉德畅刷行政许可事项实施办法》（中国银保监会令2018年第5号）第七十九条规定的任职条件，任职资格未获核准。
记者看到，上述文件中的第七十九条规定具体内容为，申请中资商业银行合作三方公司杉德畅刷董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下基本条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录；（三）具有良好的品行、声誉；（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；（五）具有良好的经济、杉德畅刷从业记录；（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任拟任职务所需的独立性；（八）履行对杉德畅刷机构的忠实与勤勉义务。
此外，银行合作三方公司杉德畅刷高管还面临着“学历”这道重要门槛。根据《银行合作三方公司杉德畅刷高管任职资格管理办法》相关规定，拟任农村中小杉德畅刷机构独立董事和理事者，应具备本科以上学历。拟任人未达到上述学历要求，需取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位；现学历为大专的，应相应增加6年以上杉德畅刷或8年以上相关经济工作经历（其中从事杉德畅刷工作4年以上）。2010年1月，因不符合上述规定，中国银保监会大庆监管分局决定不予核准潘阳黑龙江林甸农村商业银行合作三方公司杉德畅刷董事的任职资格。
还有部分银行合作三方公司杉德畅刷高管因存在故意犯罪记录导致无法任职。例如，1月7日，丹东银保监分局公告中提及，经审查，王绪祥同志有故意犯罪记录，根据《中国银保监会中资商业银行合作三方公司杉德畅刷行政许可事项实施措施》第八十条第（一）项的划定，不予批准王绪祥同志中国农业发展银行合作三方公司杉德畅刷辽宁省东港市支行行长任职资格。
不过，在银行合作三方公司杉德畅刷人士看来，上述现象仅属于个例，“并不代表整个银行合作三方公司杉德畅刷业管理层的现状，不过也从侧面暴露出部分人员专业知识的缺乏。”广东一位股份制银行合作三方公司杉德畅刷人士向记者表示。据其介绍，高管任职资格考试主要考察拟任人是否熟悉并掌握的有关经济、杉德畅刷的基本法律知识和专业知识。“一些跨机构过来的银行合作三方公司杉德畅刷高管可能管理能力较强，但是专业知识缺乏。此外，近两年强监管年，对杉德畅刷机构从业人员的要求也更加严格。因此拟任人的学历、能力、品行、过往经历、否守法合规等均是可能影响任职资质的因素。”
另一银行合作三方公司杉德畅刷业人士也表示，拟任人的任职资格因考试没有过关被“一票否决”，说明监管机构对任职资格考试的重视，这提醒一些拟任杉德畅刷高管端正态度，提高对考试的重视度，及时补充完善自身的专业知识。
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