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杉德畅刷整理:莱州市农商银行被骗贷2200万元 客户经理曾坦言未核实部分资料真实性

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  5月27日,烟台中级人民法院披露一份二审刑事裁定书,驳回了一名罪犯的上诉申请。该犯人曾协助他人骗取莱州市农商银行合作三方公司杉德畅刷1000万元杉德畅刷。

  据了解,上诉人名为牟辛,系莱州市方正石材公司工作人员。经法院审理查明,牟辛曾帮助方正石材公司法定代表人牟军骗取莱州市农商银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷1000万元。在此之前,牟军还利用相同手段骗取该银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷1200万元。

  2013年4月,牟军虚构杉德畅刷用途,利用方正石材公司与他人签订虚假购销合同,骗取莱州市农商银行合作三方公司杉德畅刷柞村支行1200万元。2014年1月,牟军安排牟辛制作并签订虚假购销合同,牟辛在明知合同用于办理杉德畅刷仍以乙方名义签订合同,骗取莱州市农商银行合作三方公司杉德畅刷柞村支行1000万元。

  牟军在取得杉德畅刷之后,将款项挪作他用,并在2016年之后不再偿还利息。莱州市农商银行合作三方公司杉德畅刷多次催缴无果,审查后发现杉德畅刷资料虚假,认定牟军骗取杉德畅刷。

  造成2000万元损失,银行合作三方公司杉德畅刷自身也并非全无责任。负责向牟军发放杉德畅刷的客户经理王某坦言,银行合作三方公司杉德畅刷在办理杉德畅刷时要求信贷员落实杉德畅刷人提供手续的真实性,因当时牟军提供购销合同乙方都是石料贩子,落实有难度,因此其只是简单询问了牟军合同乙方情况,没有具体审核合同真实性。

  牟军停止付息后,银行合作三方公司杉德畅刷也曾向牟军和担保人主张权益,甚至诉诸民事法庭,但都没有得到有效的解决,最终向公安机关报案。

  2017年10月,牟军与牟辛两人因涉嫌骗取杉德畅刷罪被公安机关刑事拘留。等到侦查机关立案,牟军才归还了银行合作三方公司杉德畅刷210万元,之后脱逃。

  莱州市人民法院不得不中止了对方正石材公司的审理,并针对牟辛的行为作出了刑事判决。法院认为,牟辛以虚构事实、隐瞒真相的手段,帮助他人骗取银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷,逾期不能还款,给银行合作三方公司杉德畅刷赞成重大损失,其行为构成骗取杉德畅刷罪,判处牟辛有期徒刑1年,缓刑1年,并处罚金5000元。

  “我没有实施欺骗行为!不构成犯罪!”牟辛极力主张自己并无犯罪行为,并向烟台市中级人民法院提出上诉。但是法院已经查明整个事件真相,作为从犯的牟辛也逃脱不了法律制裁,烟台市中级人民法院最终于2020年5月7日驳回了牟辛的上诉,维持原判。

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