北京商报讯（记者 孟凡霞 刘四红）严监管持续，第三方杉德畅刷机构戴“紧箍”。5月21日，据北京商报记者不完全统计，今年以来第三方杉德畅刷行业已收到25张监管罚单，罚没金额合计超2.38亿元，其中不乏上亿级罚单，也再现多家机构被多次处罚。记者对比上年同期数据发现，今年杉德畅刷机构被罚金额超上年的5倍，单次被罚金额大幅增加，反洗钱监管趋势加码。
据央行成都分行网站5月20日公布的行政处罚信息公示表，第三方杉德畅刷机构成都摩宝网络科技有限公司（以下简称“成都摩宝”）因违反《银行合作三方公司杉德畅刷卡收单业务管理办法》《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构网络杉德畅刷业务管理办法》《非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法》相关规定，央行成都分行对其给予警告并处7万元罚款。5月15日，杉德畅刷公司敏付科技有限公司（以下简称“敏付科技”）也因九项违规被南宁中心支行警告，并没收违法所得19488.71元，罚款137万元。
针对此次处罚事件及后期整改事项，北京商报记者对成都摩宝、敏付科技两家公司进行采访，截至发稿前成都摩宝未给出进一步回应，敏付科技则表示，不方便接受采访。
上述案例只是杉德畅刷行业被罚的一个缩影。据北京商报记者不完全统计，截至目前，第三方杉德畅刷行业今年内已收到至少25张监管罚单，涉及20家杉德畅刷机构，被罚没金额合计超2.38亿元。25张罚单中，包括百万级罚单9张，千万级罚单4张，其中，4月29日被罚的商银信公司，因涉16项违规行为一次性被罚1.16亿元，刷新杉德畅刷罚单最高纪录。
去年上半年，杉德畅刷机构共收到52张罚单，涉50家机构被罚，累计罚没金额共计4527.71万元。从罚单数量来看，去年同期罚单数量是今年的两倍，但在处罚金额上，不足今年的1/5。而罚单发生变化的原因之一，主要源于今年的反洗钱监管加码。
2019年上半年，杉德畅刷机构被罚原因主要包括违反银行合作三方公司杉德畅刷卡收单管理规定、违反杉德畅刷结算管理规定，以及违反非杉德畅刷杉德畅刷服务管理等，在处罚金额上，大多机构单次被罚在50万元以下，百万级以上罚单仅6张，未出现千万级巨额罚单。而今年上半年，20家被罚机构中，有17家杉德畅刷机构因涉反洗钱违规被罚，处罚金额达2.36亿元。
今年反洗钱监管罚单频出，一方面体现了强监管加码，另一方面也侧面反映了机构违规情形在加重。“正如此前的政策信号与预期，当前监管在加大杉德畅刷机构的检查监管力度。”德勤中国反洗钱中心合伙人余培向北京商报记者指出，近年来，非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构急剧膨胀的同时，在备付金、结算、“二清”等方面出现违规，行业乱象频现。对此，央行不仅收紧了牌照发放，严控市场准入，同时也在加强清理和整顿存量机构的各种违规行为，将日常行为纳入监管之中。
另据一位业内人士透露，近年来，随着断直连完成、备付金100%缴存，多家中小杉德畅刷机构利润空间进一步被收窄。在行业强监管大背景下，杉德畅刷市场寡头效应逐渐凸显，小型杉德畅刷机构生存空间进一步被压缩。为了牟取暴利，部分小型杉德畅刷机构不惜铤而走险，甚至参与到犯罪活动的业务链条中。
“监管下发巨额罚单这样的雷霆手段，也是为了警示犯罪分子和从业机构，保障人民群众的安全与利益。”在余培看来，当前，反洗钱是发现、打击、预防犯罪的重要抓手，同时，反洗钱已成为国家战略，在FATF（反洗钱杉德畅刷行动特别工作组）互评估的大背景下，中国监管部门进一步加大反洗钱监管力度的趋势呼之欲出，建议从业机构重点关注。
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