台湾金管会金检发现，电子杉德畅刷官网业者对消费者身份确认操作不善，有伪冒帐户状况，另也查到有帐户常有频繁不正常退款等异常交易，恐涉假帐户、假交易洗钱风险，要求业者应拒绝假名注册并监控警示交易。
金融监督管理委员会最新统计，至今年1月底为止，台湾使用电子杉德畅刷官网人数已破726万人，其中，前3大专营电子杉德畅刷官网机构一卡通用户数1月底已破200万人，街口杉德畅刷官网也在3月宣布，用户数于2月底也突破200万人。
电子杉德畅刷官网使用率愈来愈高，相关风险也随之发生。金管会检查局去年下半年首次金检专营电子杉德畅刷官网机构时发现，有电子杉德畅刷官网业者在改为「实名登录」时，对消费者相关身份确认操作不完善，以致于有漏查消费者用假名成功注册及开立电子杉德畅刷官网帐户的情况。
此外，有部分卖家是采取「面对面」方式注册，检查局发现，电子杉德畅刷官网业者在回头做检核时，并没有落实身份确认。
另一方面，检查局也指出，电子杉德畅刷官网业者仅对储值限额、电子杉德畅刷官网帐户转帐及提领进行洗钱防制的监控，但对帐户常有频繁不正常退款等异常交易活动，则未纳入监控范围。
检查局认为，如此一来，可能发生有假交易以透过退款方式进行洗钱。
银行局官员表示，目前已规定，电子杉德畅刷官网帐户背后一定要绑同名者的杉德畅刷、金融卡或银行户头，业者也必须在消费时，同步发短信告知。
检查局也要求，业者应拒绝「假名」注册，且对不同使用者重复使用同一手机进行身份确认时，若无法提出合理说明时，应拒绝注册申请；同时，应加强员工教育训练及主管覆核操作，对监控报表所列的「警示异常交易」，应详实填写研判纪录，并留存佐证资料。
检查局指出，如果业者认定为非疑似洗钱或资恐交易，应记录分析排除理由；如果研判有疑似洗钱或资恐的交易，则应依规定向法务部调查局申报。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！