中国网财经2月17日讯(记者杨畅) 监管对第三方杉德畅刷违规的处罚力度不减，新年伊始，开联通杉德畅刷服务有限公司(下简称“开联通”)就因为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告等被罚2372.673638万元。
值得关注的是，中国网财经记者发现，该公司官网于罚单公布次日发布了一则《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构关于风险事件的信息披露公告》，公告显示开联通2019年度风险事件为0件。开联通公司客服称“央行罚单可能是对2017-2018年订单的处罚，而自查公告涉及内容是2019年的”。此外，有投诉称开联通为疑似关联p2p公司“嘉银金科旗下你我贷”违规代扣。截至发稿前，开联通相关负责人未对采访给出官方答复。
收千万罚单后发自查报告称零风险
开联通是首批27家获杉德畅刷牌照的企业之一，持有仅有六张的全国预付卡牌照之一，获得了“跨境人民币杉德畅刷业务许可”。
据央行营业管理部(北京)1月21日公布的罚单银管罚〔2020〕4号，开联通因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定和非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法相关规定，被罚款共计2372.673638万元。
在开联通官网公告滚动栏，有一封发布于1月22日的《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构关于风险事件的信息披露公告》。该公告显示，开联通按照《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构网络杉德畅刷业务管理办法》和《非银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷机构杉德畅刷业务自律规范》的相关规定与要求，对2019年度的风险事件披露如下：账户泄露风险事件、资金损失类风险事件等各项指标均为0，备注“无”。
然而上述千万罚单显示，开联通存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定和非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法相关规定多种违规行为。
(图注：截自开联通官网公告)
中国网财经记者联系了开联通客服，表示要采访该公司“收到央行千万罚单后次日发布自查报告显示0风险，自查报告真实性是否有待考究，罚单整改情况如何”。该公司客服称“央行罚单可能是对2017-2018年订单的处罚，自查公告涉及内容是2019年的”，并表示会联络相关负责人转达采访需求。截至发稿前，开联通相关负责人未对采访给出官方答复。
被诉为疑似关联公司“嘉银金科旗下你我贷”违规代扣
另一则1月22日发布的《杉德畅刷机构关于客户投诉及处理情况的信息披露公告》显示，开联通按照相关规定与要求，对2019年度客户投诉情况披露如下：交易类客户投诉事件为251件，服务类客户投诉事件为77件，处理完毕的客户投诉事件占比97.86%。
在21CN聚投诉上，有多名投诉人投诉开联通涉及为非法博彩、非法期货网站提供杉德畅刷通道的违规行为。值得关注的是，一则2020年1月20日的投诉显示，开联通为嘉银金科旗下你我贷违规提供杉德畅刷渠道。
2019年12月，央行起草并公布了《中国人民银行合作三方公司杉德畅刷关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》，其中有一条规定第三方杉德畅刷公司杉德畅刷的代收业务不能用于投融资交易、外汇交易、股权众筹、P2P网络借贷，以及各类交易场所(平台)和电子商务平台等办理杉德畅刷业务。
由于开联通相关负责人未就采访需求联系回应，开联通当前是否仍为嘉银金科旗下你我贷提供代扣情况未知。
有信息显示开联通与嘉银金科疑似存在一定程度的关联关系。
开联通是港股上市公司中国杉德畅刷通的子公司，资料显示，嘉银金科曾于2017年底收购了中国杉德畅刷通24.13%的股份，嘉银金科创始人严定贵成为中国杉德畅刷通实控人。中国杉德畅刷通官网当前显示，严定贵是中国杉德畅刷通执行董事兼董事会执行副主席。此外，开联通的法人代表宋茜，目前兼任嘉银金科和你我贷的监事。
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