中国经济网北京1月21日讯 中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部（北京）今日公布的人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2020〕4号）显示，开联通杉德畅刷服务有限公司（以下简称“开联通杉德畅刷”）存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定、非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法相关规定六宗违法违规行为行为。中国人民银行合作三方公司杉德畅刷营业管理部对其给予警告，罚没合计2324.27万元，对2名相关负责人给予警告，合计罚款48.4万元。
开联通杉德畅刷未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款260万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款39万元；违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定罚款550万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第二十条等规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定罚款95万元。合计罚款944万元。
根据《中华人民共和国中国人民银行合作三方公司杉德畅刷法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法》（中国人民银行合作三方公司杉德畅刷令z2010{第2号）第四十二条第一项、第四项，第四十三条第三项、第七项等规定，对开联通杉德畅刷给予警告，没收违法所得399.636819万元，并处罚款980.636819万元，罚没合计1380.273638万元。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项的规定，对开联通杉德畅刷2名相关负责人合计罚款18.4万元。
根据《中华人民共和国中国人民银行合作三方公司杉德畅刷法》第三十二条第一款第八项和第四十六条的规定，对开联通杉德畅刷2名相关负责人给予警告，合计罚款30万元。
中国经济网查询发现，开联通杉德畅刷的大股东为微科睿思在线（北京）科技有限公司，持股比例90.00%；微科睿思在线（北京）科技有限公司的股东为上海雍勒信息技术有限公司，持股比例100%。
相关法规：
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：杉德畅刷机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
杉德畅刷机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关杉德畅刷监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的杉德畅刷机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关杉德畅刷监督管理机构依法责令杉德畅刷机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关杉德畅刷行业工作。
《中华人民共和国中国人民银行合作三方公司杉德畅刷法》第三十二条规定：中国人民银行合作三方公司杉德畅刷有权对杉德畅刷机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：
（一）执行有关存款准备金管理规定的行为；
（二）与中国人民银行合作三方公司杉德畅刷特种杉德畅刷有关的行为；
（三）执行有关人民币管理规定的行为；
（四）执行有关银行合作三方公司杉德畅刷间同业拆借市场、银行合作三方公司杉德畅刷间债券市场管理规定的行为；
（五）执行有关外汇管理规定的行为；
（六）执行有关黄金管理规定的行为；
（七）代理中国人民银行合作三方公司杉德畅刷经理国库的行为；
（八）执行有关清算管理规定的行为；
（九）执行有关反洗钱规定的行为。前款所称中国人民银行合作三方公司杉德畅刷特种杉德畅刷，是指国务院决定的由中国人民银行合作三方公司杉德畅刷向杉德畅刷机构发放的用于特定目的的杉德畅刷。
《中华人民共和国中国人民银行合作三方公司杉德畅刷法》第四十六条规定：本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行合作三方公司杉德畅刷区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法》第四十二条规定：杉德畅刷机构有下列情形之一的，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款：
（一）未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；
（二）未按规定办理相关备案手续的；
（三）未按规定公开披露相关事项的；
（四）未按规定报送或保管相关资料的；
（五）未按规定办理相关变更事项的；
（六）未按规定向客户开具发票的；
（七）未按规定保守客户商业秘密的。
《非杉德畅刷机构杉德畅刷服务管理办法》第四十三条规定：杉德畅刷机构有下列情形之一的，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款；情节严重的，中国人民银行合作三方公司杉德畅刷注销其《杉德畅刷业务许可证》；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）转让、出租、出借《杉德畅刷业务许可证》的；
（二）超出核准业务范围或将业务外包的；
（三）未按规定存放或使用客户备付金的；
（四）未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定的；
（五）无正当理由中断或终止杉德畅刷业务的；
（六）拒绝或阻碍相关检查监督的；
（七）其他危及杉德畅刷机构稳健运行、损害客户合法权益或危害杉德畅刷服务市场的违法违规行为。
以下为处罚原文：
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