近年来，昆明中心支行通过强化金融风险预警、识别，注重发挥监测分析工作合力，围绕毒品、走私、恐怖融资、地下钱庄、非法集资、涉毒走私、涉税、反分裂等洗钱犯罪较为猖獗领域加强资金监测分析和线索研判，持续加大打击和预防洗钱及上游犯罪金融情报支持力度，积极服务国家整体战略。
一是持续开展洗钱类型分析和洗钱风险提示工作。切实加强洗钱类型分析工作，防范洗钱风险新威胁，指导义务机构完善监测分析模型，有效提升了资金监测和可疑交易报告有效性。动态及时针对洗钱活动新特点、新变化发布风险提示，督促义务机构落实风险控制措施，增强义务机构洗钱风险防范意识和防范能力，不断加强风险提示管理工作。
二是推进交易数据报送专项治理。组织义务机构开展大额和可疑交易数据报送情况自查自纠，加强日常数据报送督导和报送主体资格管理，强化义务机构自定义可疑交易监测标准管理工作，大力夯实了反洗钱工作数据基础，义务机构可疑交易报告质量显著提升。以辖区4家法人银行业金融机构为例，经过专项治理，其2017年的可疑交易报告数量仅占2016年可疑交易报告数量的6.14%，防卫性报送问题得到根本改善。
三是积极研发涉恐、涉毒资金交易监测模型。以2014年“3·01云南昆明火车站暴力恐怖案件”涉案人员为背景，探索恐怖融资资金监测方法，提升了涉恐可疑交易报告质量。同时，积极与公安、禁毒、边防、检察院等部门协调，收集整理2015年以来公开的、云南省真实涉毒案例相关信息313个，深入全面分析、提炼洗钱特征，制定定性、定量标准，建立数理化逻辑规则和参数阈值，将典型案例特征化、指标化、模型化,研发“涉毒资金监测模型”并试运行，银行业机构涉毒资金监测和风险预警能力得到双提升。
四是积极探索使用“ACCESS数据库”“SQL语言”等软件工具。实现了从人工筛选交易流水、EXCEL函数分析到使用ACCESS数据库软件、SQL语言的重要转变，有效提高了资金监测分析工作效率。
五是切实提升线索研判实效。积极向义务机构、专项行动、职能部门要线索，扩大线索来源，提高线索质量，推动工作方式由“协查主导、情报交流”向“会商主导、个案突破”转变。建立健全了“人民银行+义务机构+职能部门”“省+州（市）+县”“昆明中心支行+总行+外省”等分析模式，强化线索联合研判，增强了可疑线索成果转化运用。截至2018年底，全省人民银行系统共分析处理重点可疑线索4800余份，对外移送可疑案件线索240余条，获立案侦查40余条。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 杉德畅刷整编：昆明人行反洗钱资金监测分析工作体系不断健全