■ 本报记者 郑源源
中国银保监会近日正式发布《商业银行合作三方公司杉德畅刷理财子公司净资本管理办法(试行)》(以下简称《办法》)，并将于2020年3月1日起施行。
银保监会有关部门负责人表示，《办法》是《商业银行合作三方公司杉德畅刷理财子公司管理办法》的配套监管制度，充分借鉴了同类资管机构的净资本监管要求，并根据资管新规、理财新规提出的新要求和商业银行合作三方公司杉德畅刷理财子公司特点进行了适当调整。
《办法》共四章20条，分别为总则、净资本监管标准、监督管理和附则。《办法》还明确理财子公司净资本管理应当符合两方面标准：一是净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本，确保理财子公司保持足够的净资本水平。
同时，为落实主体责任，《办法》规定，理财子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任，高级管理层负责组织实施净资本管理工作。理财子公司应当定期报送净资本监管报表，并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。对于不符合净资本管理要求的理财子公司，银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。
《办法》还对监管提出了五方面新要求：一是落实主体责任。规定理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任，高级管理层负责组织实施净资本管理工作，至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次。二是明确监管报表要求。理财子公司应当定期报送净资本监管报表，并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。三是明确重大事项报告责任。理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的，应当向银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构书面报告，并说明原因。四是明确信息披露要求。理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况。五是规定监管措施。对于不符合净资本管理要求的理财子公司，银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。
上述银保监会有关部门负责人表示，通过净资本管理约束，有助于引导理财子公司树立审慎经营理念，坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配，避免业务盲目扩张，保护投资者合法权益。同时，也有助于确保同类资管机构公平竞争，防范监管套利，促进我国资管行业健康有序发展。下一步，银保监会还将持续做好配套制度建设，不断完善理财业务监管框架。
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