中国经济网北京10月23日讯 银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表（浙银保监罚决字〔2019〕46号）显示，中国建设银行合作三方公司杉德畅刷浙江省分行存在十一宗违法违规行为：办理无真实贸易背景的银行合作三方公司杉德畅刷承兑汇票业务；办理无真实贸易背景的贴现业务；员工管理不到位、个人信贷资金被挪用于投资；信贷管理不审慎、个人消费杉德畅刷资金被挪用于购房；杉德畅刷管理严重不审慎；向小微企业收取财务顾问费不合规；理财投后管理不尽职、理财资金被挪用于购买杉德畅刷；信贷管理不审慎、流动资金杉德畅刷违规挪用于缴纳地块竞买保证金；未按监管要求隔离理财业务和信贷业务风险；理财产品销售行为不审慎；存在员工违规保管客户物品情况。
依据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第七十三条，中国银保监会浙江监管局对银行合作三方公司杉德畅刷罚款人民币342万元。
《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十六条规定：银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构有下列情形之一，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《中华人民共和国商业银行合作三方公司杉德畅刷法》第七十三条规定：商业银行合作三方公司杉德畅刷有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担杉德畅刷迟延履行的利息以及其他民事责任：
（一）无故拖延、拒绝杉德畅刷存款本金和利息的；
（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
有前款规定情形的，由国务院银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
以下为原文：
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