说到“洗钱”，你是不是觉得离自己的生活很遥远？
其实，洗钱就在我们身边。赌博、出租个人账号、下载不明App、非法网络杉德畅刷……你可能不知道，这些竟都涉及洗钱！
今天，财付通反洗钱就和你唠唠“洗钱”这件事。
洗钱的形式之一·线上赌博
【财付通反洗钱小课堂】
很多境外赌博、涉黄网站都与洗钱相关。不法分子为掩人耳目，通过多个不法网站，操纵个人账户转移赃款，达到洗钱目的。
洗钱的形式之二·批量收租、购买个人账号
【财付通反洗钱小课堂】
出借收款码违反国家相关法律规定，根据《刑法》第一百九十一条，为洗钱行为提供资金账户，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
洗钱的形式之三·盗用金融账户洗白赃款
【财付通反洗钱小课堂】
不法分子在非法网页广告、不明手机App中植入木马病毒，盗用用户的个人信息及财产，再利用用户的金融账户洗钱，将犯罪所得及其收益洗成“干净合法”的钱。
洗钱的形式之四·非法网络借贷骗取账户
【财付通反洗钱小课堂】
不法分子通过非法网贷平台骗取用户手机号码、身份证号码、银行卡号和短信验证码四大信息，以便登陆他人账户或开设新账户，从而冒借他人之名参与洗钱。
到底什么是洗钱？（此处敲黑板，划重点）
“洗钱”一词产生于二十世纪初，在美国旧金山的一家饭店，老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套。于是，这位老板就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。
后来，“洗钱”逐渐被指代为一种犯罪行为，指把犯罪的违法所得，所谓的“脏钱”洗“干净”的过程。洗钱的过程中一般都会有若干成本，所以洗钱对于犯罪分子而言并不是盈利行为，而是销赃的过程。洗钱带来的后果是扰乱社会、金融秩序。一般来说，构成洗钱需有以下几个要素：
>>首先要有本钱（资金来源），这个本钱一般都是违法所得，如电信诈骗、贩毒、走私军火、贪污受贿等；
>>其次要有转化过程，即通过各种手段将资金进行转移，如多账户、多层次、跨国、跨行业等；
>>最终目的是将资金变成有（虚假）来源的合法资金，从而躲避处罚。
通俗点说，就是把不干净的钱洗白，洗成合法收入。
为什么要洗钱？直接存银行不行吗？
事实上，根据中国人民银行于2017年7月1日开始执行的3号文件要求，对大额交易和可疑交易需要上报至中国反洗钱检测中心，且将大额警戒线从之前的20万下降到了5万。所以，黑钱直接存银行完全不可行。
在现代的生产流通过程中，大额的交易及资产流通操作，均需要纳入到金融监管的范围内才能进行。
而作为金融监管的单位，银行或第三方杉德畅刷官网机构，对于需要进入监管范围的巨额现金，都需要进行审核和调查。没有合适理由或者有怀疑的情况，都要进行上报，并由相关部门去核实。也就是说，作为赃款，如果数额巨大，很难成为真正的“流动资金”。
财付通反洗钱在行动
顾名思义，反洗钱就是指采取相关措施，有效预防非法收入变为“合法”。
面对洗钱行为，财付通反洗钱借助强大的智慧科技力量，搭建智能反洗钱监控系统，不断强化对洗钱及其上下游犯罪的监控、甄别、分析能力，精准辨别资金风险漏洞，遏制金融犯罪，同时大大削弱了洗钱行为给用户带来的威胁，保障用户账户安全。
最后，财付通反洗钱提醒：一定要擦亮眼睛，保护自己，远离洗钱！
-不出租、出借个人账号、密码、收款码等；
-不点击、扫描非法网站及二维码；
-不轻信虚假及来路不明的广告；
-不参与陌生人的资金往来。
最为重要的是，不轻信“天上掉馅饼”的好事，利益诱惑下必有陷阱。
杉德畅刷是杉德支付网络服务发展有限公司总部直属推出的手机POS机品牌，目前市场上的杉德畅刷Mpos的2.0模式系统-杉德畅刷管家已经逐步占领市场！杉德畅刷官网提供杉德畅刷的全国加盟代理服务，详情请联系官网客服！
转载请注明：杉德畅刷官网 » 财付通反洗钱揭示洗钱常见方式，金融科技力量助力反洗钱