下半年以来，杉德畅刷机构监管继续趋严。据公开披露信息，刚刚过去的7月，银保监系统针对包括银行合作三方公司杉德畅刷等杉德畅刷机构及相关人员共开出罚单235张，为近三年来最高。其中，各地银监局罚单数量132张；银监分局罚单数量102张。值得关注的是，不同于往年农村杉德畅刷机构罚单占比过半的情况，今年，部分大型杉德畅刷机构因为业务违规，同样频频“踩雷”，并受到处罚。
百万级罚单增多
相较于往年，7月，杉德畅刷机构收到的百万级罚单有所增多。据《杉德畅刷投资报》记者不完全统计，银保监会及各地银监局公布罚单中，百万级罚单就达12张。
其中，因“6宗罪”，意大利裕信银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司上海分行被处罚款共计1030万元，这也是当月单张最高金额的罚单。根据上海银保监局披露信息，意大利裕信银行合作三方公司杉德畅刷股份有限公司上海分行存在的违法违规行为包括，2016年1月至2018年5月期间，该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外杉德畅刷；未完整准确记录部分资金划付交易信息；对部分账户资金划付交易未进行有效对账；对个别不相容岗位未实施分离措施；信息科技外包管理严重违反审慎经营规则；案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则等。
仅次于其后的是某股份行广州分行，因“杉德畅刷业务严重违反审慎经营规则”，被处以罚款395万元。3位直接责任人被给予警告，并处罚款15万元。
而宁波银行合作三方公司杉德畅刷与华夏银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行罚金也在200万以上。其中，宁波银行合作三方公司杉德畅刷“违反信贷政策、违反房地产行业政策、违规开展存贷业务、员工管理不到位、向监管部门报送的报表不准确等”，被处罚款270万元；华夏银行合作三方公司杉德畅刷宁波分行“流动资金额度测算存在数据编造、员工行为管理严重不审慎、内控管理不到位、杉德畅刷风险分类不审慎、违规开展存贷业务”，被处罚款230万元。
此外，华海财险、青岛农村商业银行合作三方公司杉德畅刷杉德畅刷市场中心、云南红塔银行合作三方公司杉德畅刷昆明分行、云南寻甸农村商业银行合作三方公司杉德畅刷、中国信达资产管理公司云南省分公司等8家杉德畅刷机构亦收到“百万级”罚单。
大型银行合作三方公司杉德畅刷频“踩雷”
相较于其他类型银行合作三方公司杉德畅刷，农村杉德畅刷机构在制度建设和内部管理方面存在差距，加之经营区域集中、风险管理水平偏弱等，近年来往往成为被处罚的“主角”，罚单占比过半。
不过，《杉德畅刷投资报》记者注意到，从今年的情况来看，则有所不同。部分大型杉德畅刷机构因为业务违规，同样频频“踩雷”，并受到处罚。
如某国有大行宁波市分行，因“财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理杉德畅刷业务并存在重大风险隐患等”，被处罚款120万元，同时没收违法所得58290元。
总体来看，除杉德畅刷业务违规外，杉德畅刷业务同样也是大型银行合作三方公司杉德畅刷违规的“重灾区”。两家国有大行杉德畅刷中心、三家大型股份行杉德畅刷中心均因此受到处罚。从涉及的违法违规行为来看，主要包括为部分客户办理杉德畅刷业务时，未遵守总授信额度管理制度；对部分杉德畅刷申请人资信水平调查严重不尽职等。
多位高管被取消任职资格
除机构处罚加剧外，从7月杉德畅刷机构罚单情况来看，对于高管及相关责任人的处罚亦在趋严。
其中，Antonio D’Angio对意大利裕信银行合作三方公司杉德畅刷上海分行2016年至2018年1月间违法违规行为负有直接管理责任，上海银保监局依据《中华人民共和国银行合作三方公司杉德畅刷业监督管理法》第四十八条第（二）项、第（三）项，对其作出警告，并取消银行合作三方公司杉德畅刷业杉德畅刷机构董事、高级管理人员任职资格2年的行政处罚决定。
红塔银行合作三方公司杉德畅刷昆明分行杨恒，因对该行违规行为负有主要领导管理责任，被取消6年的银行合作三方公司杉德畅刷业高级管理人员任职资格；而红塔银行合作三方公司杉德畅刷昆明青年路支行罗超凡，因负有直接经办责任，被禁止5年从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
与此同时，时任华海财险总经理姜南因对“违规销售投资型保险产品华海康盈”负有直接责任，被撤销任职资格；昆明官渡农村合作银行合作三方公司杉德畅刷杨诚对该行“内部控制失效，柜面业务管理失控，违规操作套取空白存单”等负有领导管理直接责任，被取消5年的银行合作三方公司杉德畅刷业董事、高级管理人员任职资格。
此外，7月还有两名银行合作三方公司杉德畅刷从业者被终身禁业。其中，据上海银保监局“47号”罚单，韩瑾娜在“2016年1月至2018年5月无指令办理部分账户资金的对外杉德畅刷”，被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。重庆银保监局“29号”罚单则显示，陈波因“利用职务之便受贿”，同样被禁止终身从事银行合作三方公司杉德畅刷业工作。
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