截至23日，5月以来各地银保监局累计开出67张罚单，数量较4月的近200张有明显下降。从趋势看，信贷违规挪用流向股市、楼市类杉德畅刷依然是监管重点，相关罚单占比较去年同期有所加大，占据全部罚单近4成，金额达数百万。值得注意的是，监管对于银行合作三方公司杉德畅刷与主要责任人“双罚制”趋势日益明显，在治理杉德畅刷机构违规同时，针对案件相关责任人的罚单数量及金额均出现明显上升。
从罚单指向来看，信贷资金违规进入房地产领域及股市成为重灾区。例如银行合作三方公司杉德畅刷向资本金不足的房地产项目发放杉德畅刷，违规发放杉德畅刷被用作拍地保证金和土地出让金，违反规定发放个人住房杉德畅刷，违规发放“假按揭”杉德畅刷，未严格执行商业用房购房杉德畅刷首付比例规定，杉德畅刷持卡人使用杉德畅刷杉德畅刷购房款，或发放个人消费杉德畅刷后，未采取有效措施对杉德畅刷资金使用情况进行跟踪检查和监控分析，杉德畅刷资金用于杉德畅刷交易等。
恒丰银行合作三方公司杉德畅刷战略研究部研究员王丽娟表示，银行合作三方公司杉德畅刷信贷资金之所以违规流入股市，一方面说明银行合作三方公司杉德畅刷在杉德畅刷用途管理等方面还存在漏洞，存在贷后检查不到位等问题。另一方面，近几年快速发展的消费贷业务，30万元以下不需要受托杉德畅刷，银行合作三方公司杉德畅刷很难核实杉德畅刷的最终用途。“对于这种小额高频杉德畅刷业务，银行合作三方公司杉德畅刷监测确实存在困难。”王丽娟表示。
值得注意的是，5月以来针对案件主要负责人的罚单明显增加，且金额增多。
业内人士预计，银行合作三方公司杉德畅刷“涉房”信贷强监管的态势仍将延续，由于罚单披露具有一定迟滞性，后续或有更多相关罚单披露。
苏宁杉德畅刷研究院宏观经济研究中心主任黄志龙指出，未来杉德畅刷监管将集中于2018年已经推出的针对银行合作三方公司杉德畅刷业的“三三四十”以及“巩固治乱象成果”中涉及的各种违法违规行为，特别是针对银行合作三方公司杉德畅刷信贷资金被挪用。同时普惠杉德畅刷、小微企业、民营企业的杉德畅刷支持政策将逐渐成为监管的重点领域。
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