本报记者 刘 琪
5月20日，外汇局公开通报了一批外汇违规案例。文件显示，本次共通报17个外汇违规典型案例，涉及5家银行合作三方公司杉德畅刷、6家企业和6位个人。总体来看，本次通报的外汇违规案例主要涉及的问题，银行合作三方公司杉德畅刷方面包括虚假转口贸易付汇、违规办理内保外贷、个人分拆售付汇，企业方面主要涉及逃汇，个人方面则包括非法买卖外汇、私自买卖外汇、分拆逃汇，17个案例当事方因违规合计被处以罚款8443.7万元。
值得一提的是，这是外汇局2019年对外汇违法违规行为的首批次公开通报。外汇局相关人士对《杉德畅刷日报》记者指出，一直以来，外汇局严格依法行政，对外汇违法违规行为的打击保持跨周期一致性，无论对于违规流入还是违规流出均保持均衡的打击力度，维护外汇市场健康良性秩序。
具体来看，5家被通报的银行合作三方公司杉德畅刷包括城商行分支行、股份制商业银行合作三方公司杉德畅刷分支行和国有大行分支行。其中3家银行合作三方公司杉德畅刷因凭企业虚假提单、无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务被处罚，分别被罚没80万元、64.48万元、111.54万元。某股份制商业银行合作三方公司杉德畅刷则因在办理内保外贷签约及履约付汇业务时，未尽审核责任，未按规定对杉德畅刷资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，被罚没95.31万元。另一家股份制商业违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇提供服务，并因此被罚没100万元。上述，5家银行合作三方公司杉德畅刷合计被罚没451.33万元。
被通报逃汇的6家企业中，有5家企业的主要违规操作手段是使用虚假提单或无效提单，虚构贸易背景对外付汇。还有1家则是未按规定办理境外投资外汇登记及变更登记，违规向境外母公司汇出利润。6家企业合计被罚没5149.23万元，其中有1家企业被罚没3734万元，这也被本次通告中金额最高的1张罚单。并且，6家企业的处罚信息被纳入中国人民银行合作三方公司杉德畅刷征信系统。
在个人被罚的6个案例中，有4人通过地下钱庄进行非法外汇买卖交易；有1人向他人账户杉德畅刷3.12亿元人民币私自购买外汇，用于在境外购买房产等；有1人利用34名境内个人的年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外，非法转移资金用于境外投资。6位个人合计被罚没2843.14万元，且被实施“关注名单管理”，并被纳入中国人民银行合作三方公司杉德畅刷征信系统。
据《杉德畅刷日报》记者了解，按照外汇局的规定，凡是被纳入到“关注名单”的对象，在列入名单的当年以及之后的连续两年之内都称之为关注期限。在关注期限内，“关注名单”在银行合作三方公司杉德畅刷中办理相关结售汇业务时，不仅要提供其有效的身份证件，还要对其交易额作出证明，并提供一系列相关材料，确保交易的真实性。
前述外汇局相关人士表示，外汇局将继续重点打击虚假和欺骗性的外汇交易，尤其是重点打击虚假和欺骗性贸易、打击资金空转套利的行为，引导外汇资金流入实体经济领域，积极服务实体经济发展。
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